Сдать в аренду спецтехнику: Сдать в аренду спецтехнику, экскаватор. Диспетчера. Партнерская зона.

>

Аренда спецтехники — как организовать бизнес

Организация собственного бизнеса требует особого подхода.

Необходимо тщательное изучение рынка, оценка вложений и расчет рентабельности. Сегодня такое направление как аренда спецтехники в Москве или в другом крупном городе России приобретает всё большую популярность и является привлекательным для инвестирования.

Аренда или лизинг?

Наиболее популярные способы найма спецтехники – это аренда и лизинг. Принципиально между ними есть существенное отличие.

При лизинге спецтехники арендатор получает право на выкуп арендуемой машины, которая одновременно является не только объектом сделки, но еще и залогом по договору. Соглашение заключается на длительный срок (от 12 месяцев), процедура его оформления и исполнения относительно сложная. При аренде техника просто берется на время, сроки соглашения могут быть очень короткими, до нескольких дней или даже часов. Процедура оформления документов предельно простая.

Кроме того, при лизинге арендатор обязан внести авансовый платеж, который обычно составляет сумму 15 – 30% стоимости спецавтомобиля. Если же заключается договор аренды, то в подавляющем большинстве случаев это не требуется. В лизинг предоставляется только техника, арендатор несет все расходы по ее ремонту и заправкам. В аренду спецмашину можно взять с водителем, а о том, за какие средства ее заправлять и ремонтировать, должен беспокоиться владелец.

Таким образом, между арендой и лизингом есть довольно большие отличия. Прежде чем выбрать тип конкретного договора, надо определить, для чего и на какой срок требуется спецтехника. Если для разовых или периодических работ, на непродолжительное время, то можно брать машину в аренду. Если же для выполнения постоянных работ на продолжительный срок, а средств на приобретение не хватает, то лучше подойдет лизинг.

Но прежде, чем запускать работу фирмы, необходимо учесть многие моменты. Один из самых важных и уж точно самый затратный – это количество и тип спецтехники, которую нужно приобрести.

Выбор спецтехники для бизнеса

Каждому начинающему в этой сфере предпринимателю нужно решить, на какой технике он остановит свой выбор: универсальной, которая требуется при проведении всех строительных работ, или узкоспециализированной, необходимость в которой возникает реже, но при этом конкурентов на рынке не так много. Важно учесть и сезонную востребованность оборудования, чтобы избежать простоев и связанных с этим убытков.

В качестве примера можно рассмотреть экскаватор-погрузчик, который выполняет работы по транспортировке материалов, погрузке и разгрузке, рытье ям и траншей. Этот вид многофункциональной спецтехники пользуется большим спросом благодаря своим эксплуатационным характеристикам.

Что касается производителя спецтехники, то лучше приобретать импортное оборудование, хотя цена на него выше, чем на машины отечественного производства. Главными преимуществами выступают качество техники и минимальная вероятность поломок во время эксплуатации.

Аренда спецтехники с экипажем

Следующим этапом после выбора машины является наем оператора. Это должен быть квалифицированный опытный специалист, ответственно относящийся к своему делу. Качество его работы будет оказывать существенное влияние на успешность бизнеса и увеличение заказов. К тому же, большая часть поломок техники возникает из-за безответственности или некомпетентности оператора.

При организации автотранспортной фирмы необходимо продумать о месте для хранения техники, технологической площади для проведения ремонтных работ, а также требуется помещение для расположения офиса.

При правильной организации деятельности бизнес по аренде спецтехники окупится через два-три сезона. Универсальная многофункциональная техника окупается за меньшее время, благодаря широкому спектру выполняемых задач.

Аренда спецтехники

Поиск запроса «бизнес аренда спецтехники» по информационным материалам и форуму

Сдать строительную технику в аренду, сдать спецтехнику – Аренда спецтехники в Санкт-Петербурге СПб от Смарт Рент

Если Вы являетесь собственником строительной техники или спецтехники, а именно владельцем самосвала, экскаватора, бульдозера или другой спецтехники, мы готовы предложить Вам сотрудничество и обеспечить работой на круглый год.
Наша компания предлагает сотрудничество 2 видов:

1.Вариант
ГСМ, машинист, обслуживание — Ваши
 2. Вариант
ГСМ, машинист, обслуживание — Наши

Заключается Договор с Поставщиком.

Мы вносим Вас в нашу базу, как Поставщика техники. При наличии заказа на Вашу технику, Менеджер связывается с Вами и обсуждает условия заказа.

В этом случае обслуживанием, заправкой, и наймом водителя занимаемся Мы. Техника находится на Нашей стоянке. Мы сдаем Вашу технику в аренду. По итогам месяца Вам предоставляется отчет о том, сколько техника заработала. Из этой суммы вычитаются все расходы и остаток делиться между собственником и Нами 50/50. В обязательном порядке на технику устанавливается система мониторинга, для наблюдения за перемещением техники и расходом топлива.
Кому подходит вариант :
Компаниям с собственным автопарком и частным владельцам, которые занимаются техникой самостоятельно.
Кому подходит вариант :
частным лицам и компаниям, которые имеют технику, но у них нет времени на сдачу ее в аренду! Отличный способ без проблем иметь стабильный дополнительный доход.

Компания АРЕНДА ТЕХНИКИ — ваш личный отдел продаж!

Что мы делаем для Вас:

Что мы требуем от Вас:

Если Вы сдаете спецтехнику в аренду через АРЕНДА ТЕХНИКИ, вы получаете:

  • гарантированные выплаты по договору
  • Поддержку на всех этапах работы

 

Сдать технику с АРЕНДА ТЕХНИКИ в аренду легко!

Мы стараемся приложить максимум усилий и сдать Вашу спецтехнику в аренду выгодно!

Мы не демпингуем цены!

 

Если Вас заинтересовало наше предложение и Вы хотите начать сотрудничество с Нашей компанией Вам необходимо отправить заявку на электронный адрес: [email protected]ndatehniki.

spb.ru   и изложить в ней всю имеющуюся информацию, о той строительной технике, которую Вы планируете сдать в аренду. Если у Вас несколько видов техники, пожалуйста, приложите прайс-лист.

 

Какую спецтехнику выгодно сдавать в аренду?

Какую спецтехнику выгодно сдавать в аренду?

Ответ:

Услуги спецтехники всегда были и будут актуальны. Практически любой вид хозяйственной деятельности предполагает работы по транспортировке различного груза (его перевозка или подъем), земляные работы (подготовка траншей или котлованов), перевозка транспортных средств при поломке или после ДТП и т.д.

Аренда спецтехники способствует оптимизации финансовых потоков компаний, если она им нужна для краткосрочных или разовых работ. Выгодно позволяет исключить расходы на сервисное обслуживание, ремонт и содержание персонала. Поэтому и пользуется большим спросом.

Категории спецтехники и ее актуальность

В зависимости от назначения работ спецтехнику можно подразделить на несколько категорий:

  • подъемная (автокраны, погрузчики) – востребована круглый год, основным предназначением является поднятие груза на высоту;
  • строительная (автобетоносмесители, самосвалы, экскаваторы, бульдозеры) – спросом пользуется только в период строительного сезона;
  • сельскохозяйственная (тракторы, косилки, комбайны) – актуальна только в определенной местности, где есть необходимость в сборе урожая, обработке земли и другой работы на полях.

Чтобы бизнес по сдачи спецтехники в аренду был максимально выгодным, нужно детально изучить регион и запросы его жителей, так как спрос на нее по разным городам может сильно отличаться. Так, в мегаполисах на глазах «растут» различные развлекательные, спортивные и торговые центры – поэтому популярность всегда будет на стороне строительной и подъемной спецтехники.

В регионах, где преобладающий вид деятельности – сельское хозяйство – и при этом полями владеют в большинстве жители, а не компании (им выгоднее обзавестись собственным автопарком спецтехники), более выгодно сдавать в аренду будет комбайны, молотилки, сеялки, автоцистерны для транспортировки жидкости (молоко, подсолнечное масло) и другая подобная техника.

ТОП-5 самых востребованных спецмашин

Если финансовые возможности не позволяют приобрести и содержать большое автопарк с машинами различного назначения, то выгоднее будет иметь несколько единиц ходовой спецтехники:

  1. Кран-манипулятор. Отличается универсальностью, может использоваться для подъема, перевозки груза и в качестве эвакуатора.
  2. Экскаватор-погрузчик. Предназначен для землеройных и погрузочных работ. Дополнительно может комплектоваться ударным гидромолотом, что особенно полезно, если нужно продолбить слой бетона. В зимний период с его помощью можно очищать улицы от снега.
  3. Самосвал. Незаменимая техника для перевозки сыпучего, навалочного и любого другого груза, вплоть до кирпича и прочих строительных материалов.
  4. Автовышка. В последнее время этот вид спецтехники пользуется немалым спросом, особенно при монтажно-строительных, ремонтных работах на высоте и в сфере коммунального хозяйства.
  5. Строительный компрессор. Используется для снабжения рабочих мест на строительных площадках сжатым воздухом, который необходим для обеспечения функционирования пневматического инструмента.

Бизнес план сдачи спецтехники в аренду. Пошаговая инструкция.

Если у вас есть солидный стартовый капитал, и вы думаете, куда бы вложить деньги, то сдача в аренду спецтехники – это неплохое решение для получения стабильной прибыли на многие годы.

Спрос в этой сфере деятельности появляется за счет того, что каждый год открывается много мелких строительных компаний, которые берут заказы на частное домостроение, и им не выгодно или у них нет возможности покупать и содержать спецтехнику у себя на базе. Использоваться она будет не часто, а вот бюджет, необходимый на ее закупку в их случае может окупиться в течение многих лет. Второй момент – это необходимость содержания в штате сотрудников водителей и технических специалистов, которые будут работать в этой техникой.

Успех бизнеса на спецтехнике во многом будет зависеть от ваших менеджеров, которые будут заниматься продажей услуг. Тут главное нанять специалистов, которые смогут убедить мелкие компании подписать договор именно с вами. Им нужно будет платить процент от прибыли но оно того стоит. Давайте рассмотрим все детали этого бизнеса поподробнее.

Целевая аудитория

Содержание статьи

Данный вид услуг очень востребован во многих городах, в том числе и мелких.

Из основных направлений, где востребованы услуги спецтехники, можно выделить: строительную сферу, сферу обслуживания частных лиц (выкачка ям, бурение скважин, планирование участков, копка ям и прочее).

Ориентироваться, как мы писали выше нужно на фирмы, так как они будут арендовать технику на длительное время, обычно это неделя или две. При этом такие компании, например, сначала планируют участок с помощью эскалатора, потом бурят сваи с помощью бура, далее нужно разгрузить строительный материал с помощью крана и так далее. Во всех этих случаях они будут обращаться к вам.

Частный сектор также не нужно выпускать из целевых клиентов, так как тут тоже проскакивают хорошие заказы. Да и заработок на аренде спецтехники для частных лиц более высокий, а оплата идет минимум за 1 час работы.

Формат бизнеса

Следующим шагом, с которым нужно будет определиться – это формат вашего дела. Существует два основных подхода.

  1. Полная сдача техники в аренду. Фирма приезжает со своим водителем и берет технику, скажем на неделю, после чего возвращают ее на базу.
  2. Комплексные услуги спецтехники, начиная от доставки и заканчивая проведением всех работ на объекте.

Второй вариант наиболее предпочтительней для реализации данной бизнес идеи, поскольку вы сможете контролировать, насколько бережно будет использоваться оборудование, да и заработок в таком случае будет повыше. К тому же именно такой формат бизнеса подходит для обслуживания частных лиц.

Документы

Для официального ведения деятельности, вам нужно будет оформить всю необходимую документацию.

Вот основное, что потребуется:

  • открыть ИП или ООО, если планируете сотрудничать с юридическими лицами.
  • указать ОКВЭД на деятельность. Для России это – код71. Для Украины – код 77.39.
  • оформить на работу персонал.
  • заключить договор аренды или купли продажи на стоянку для техники.
  • получить разрешение на помещения от пожарной службы.
  • оформить документы по страхованию техники и машин.
  • при необходимости получить разрешение на транспортировку отдельных видов техники по городской дороге.

Вы планируете инвестировать серьезные средства в бизнес на аренде спецтехники, поэтому мы советуем вам обратиться к опытному юристу, который поможет получить все необходимые бумаги и разрешения. Таким образом, вы сможете избежать штрафов в будущем.

Что должно быть в автопарке?

Формировать автопарк, для этого направления деятельности нужно строго ориентируясь на конкуренцию, которая присутствует в этом бизнесе. Как ее проверить? Покупаете бесплатные газеты обновлений, смотрите на досках объявлений в интернете. Если, например, там есть, скажем, 10 – 15 предложений по аренде крана, то лучше на первое время не рассматривать его к покупке.

Проведя детальный анализ, вы сможете выписать то, какую спецтехнику вы купите для своего малого частного бизнеса. Это может быть 5 – 6 вариантов, но не нужно использовать очень узкоспециализированное оборудование. Давайте приведем пример. Всю технику можно разделить на два типа: универсальную и узкоспециализированную.

К универсальным машинам мы относим:

  • экскаваторы
  • погрузчики
  • автокраны
  • бульдозеры
  • тралы
  • бетононасосы
  • самосвалы и другие.

Узкоспециализированная техника будет менее востребована и ее покупку стоит рассматривать только на перспективу, сюда можно отнести:

  • сельскохозяйственные машины
  • высотные краны
  • техника для дорожного строительства
  • для выкачки выгребных ям и другие.

Чтобы сэкономить стартовый капитал можно в своем бизнес плане рассмотреть к покупке б/у технику. Только это должно быть легкое б/у, чтобы вы потом не вкладывали деньги исключительно в ее ремонт, а не на последующее развитие вашего дела. Для закупки таких машин лучше обратиться к профессионалам.

Как происходит формирование цены на аренду?

В этом бизнесе работает следующее правило: чем короче срок аренды – тем выше цена на спецтехнику. И это логично, вам ведь нужно доставить ее на объект, договориться с водителем, а это все расходы, которые нужно окупать. Фирмы стараются брать машины на длительный срок и получают свою скидку.

Также не забывайте о заключении типового договора, который поможет обезопасить вас от форс мажоров на чужих объектах, например, когда повреждение техники происходит по вине тех же строителей. Для этого также обратитесь к юристу.

Пример запуска компании занимающейся грузоперевозками. Транспорт, гаражи и документы.

Поиск персонала

Вы можете взять на себя обязанности бухгалтера и частично администратора. Но для полноценной работы вам будут нужны три категории специалистов: водители, мастер по ремонту и обслуживанию и менеджер по продажам.

От квалификации водителя будет зависеть, насколько будет расти ваш заработок на спецтехнике. Ведь от качества его работы решается обратиться клиент в вашу компанию еще раз или нет, посоветует ли своим знакомым вас в будущем. Планирование участка, точность погрузки, умение прислушаться к клиенту, все это лишь часть характеристик которыми должен обладать такой специалист.

Мастера по ремонту можно привлекать на частичную работу в случае необходимости, когда возникают поломки.

Менеджер по продажам, должен уметь убеждать клиента заказать услугу именно у вас и решать вопросы касательно сопровождения сотрудничества в целом.

Как привлечь клиентов?

В век современных технологий можно найти много различных путей привлечения клиентов:

  • создание собственного сайта, с описанием техники, и стоимостью услуг. Можно запускать контекстную рекламу или же заняться поисковым продвижением.
  • привлечение постоянных партнеров. Как вариант можно сделать прямые продажи для строительных фирм и других предприятий, которые используют в свое работе спецтехнику, и предложить им более выгодные условия аренды, чем у конкурентов.
  • реклама в СМИ.
  • привлечение знакомых.

Со временем круг ваших клиентов будет достаточно широк. А «сарафанное радио» будет давать свой ощутимый эффект.

Финансовый вопрос

Для начала в вашем бизнес плане вы будете считать расходную часть вашего дела.

Например, для покупки самосвала вам нужно будет потратить около —  $78000 – $100000, а для покупки подъемного крана нужно будет около $30000  — $60000.

Сюда, помимо покупки дорогостоящей техники нужно включить дополнительные статьи расходов:

  • аренду гаража – $7 – $10 за 1 кв.м. в месяц
  • оплата коммунальных платежей.
  • покупку инструментов для ремонта – $600
  • заработная плата работникам – от $250 на одного сотрудника в месяц.
  • налоги – $200/месяц
  • реклама – $120/месяц
  • транспортные расходы.
  • страхование спецтехники.
  • охранная сигнализация.
  • GPS устройства для контроля над перемещением и местонахождением техники.

У вас могут быть дополнительные пункты затрат, вам нужно будет включить их в этот список.

Сколько же можно заработать? В этом направлении бизнеса можно выделить ряд наиболее востребованных машин. Ниже мы представим список некоторых из них, а также примерную стоимость их аренды за 8-ми часовую смену работы.

  • Бульдозер — $250.
  • Автокран — $220.
  • Трал — от $240.
  • Экскаватор-погрузчик от $185.
  • Экскаватор — $220.

Отняв от этой суммы все затраты на содержание бизнеса, а это где-то 45%, получим что с 1-й машины можно получить около 100 – 135 за один рабочий день.

Окупаемость такого бизнеса – 2 – 2.5 года.

Выводы. Бизнес идея, которая заключается в сдаче в аренду спецтехники – это сфера деятельности, которая требует огромных инвестиций, компетенции в этом вопросе и наличии минимальных связей со строительными фирмами для привлечения первых клиентов.

Есть опыт работы в этом направлении деятельности? Ждем ваших отзывов и рекомендаций ниже в комментариях.

Вправе ли самозанятый сдавать в аренду спецтехнику

Эксперты ФНС разъяснили, вправе ли плательщик налога на профессиональный доход сдавать в аренду транспортное средство, специальную технику (строительную, коммунальную, сельскохозяйственную) и другое движимое имущество.

Ведомство отмечает, что Федеральный закон от 27.11.2019 № 422-ФЗ «О проведении эксперимента по установлению специального налогового режима «Налог на профессиональный доход» не содержит ограничений относительно сдачи в аренду движимого имущества, включая транспортные средства и специальную технику.

Это значит, что доходы от сдачи в аренду транспорта и специальной техники подпадают под специальный налоговый режим для самозанятых.

Такие разъяснения приводит ФНС на своем сайте, отвечая на вопросы налогоплательщиков.

БУХПРОСВЕТ

По действующим правилам самозанятым запрещается осуществлять деятельность по доставке товаров с приемом платежей в интересах других лиц, реализацию подакцизных товаров и товаров, подлежащих обязательной маркировке, а также перепродажу товаров и имущественных прав. Исключение составляют случаи продажи имущества, использовавшегося самозанятыми для личных и иных подобных нужд.

Самозанятые не могут заниматься добычей и реализацией полезных ископаемых, передачей имущественных прав на недвижимое имущество и реализацией паев в паевых фондах кооперативов и паевых инвестиционных фондах. Самозанятые не вправе заниматься арбитражным управлением, деятельностью медиатора, оценочной деятельностью, деятельностью нотариуса, занимающегося частной практикой, и адвокатской деятельностью.

Самозанятые не вправе выступать в качестве посредников и агентов, действующих на основе договоров поручения, комиссии либо агентских договоров. Также самозанятые не вправе нанимать работников по трудовым договорам, применять другие специальные налоговые режимы и вести предпринимательскую деятельность, доходы от которой облагаются НДФЛ.

Может ли самозанятый сдавать в аренду авто и спецтехнику?

Может ли самозанятый гражданин сдавать автомобиль в аренду? Вправе ли самозанятый сдавать в аренду спецтехнику? Бесплатная онлайн-консультация специалиста.

Вправе ли самозанятый сдавать в аренду авто?

Может ли самозанятый гражданин (плательщик НПД) сдавать в аренду транспортное средство, специальную технику (сельскохозяйственную, строительную, коммунальную) и иное движимое имущество? Да, может, так как Федеральный закон № 422-ФЗ «О проведении эксперимента по установлению специального налогового режима «Налог на профессиональный доход» не содержит ограничений относительно сдачи в аренду движимого имущества, включая транспортные средства и специальную технику.

Источник: Закон № 422-ФЗ от 27.11.2018 года. Полный текст закона о самозанятых лицах и комментарии экспертов портала читайте по ссылке.

Обзорную статью экспертов портала о самозанятости и особенностях ведения деятельности в качестве самозанятого лица читайте по ссылке.

Консультация специалиста по самозанятости

Необходима бесплатная консультация специалиста по самозанятости? Это неудивительно, так как новизна налога на профессиональный доход и статуса самозанятого вызывает вопросы как у самих самозанятых граждан, так и у их партнеров, не всегда понимающих как правильно работать с самозанятыми.

Консультация эксперта по самозанятости доступна на сайте — просто задайте вопрос юристу по телефону, в онлайн-чате или закажите обратный звонок, заполнив ниже форму с описанием своей проблемы.

Автор: Татьяна Князева
Фото: 11066063 / Pixabay

Остались вопросы? Каждая ситуация индивидуальна – для решения именно вашей проблемы позвоните по телефону 8 (800) 333-94-83 (доб. 155) или заполните форму ниже и юристы бесплатно проконсультируют вас.

Внимание! Юристы НЕ консультируют по справочным вопросам (кто такой самозанятый гражданин, как скачать приложение для самозанятых и т. п.).

Equipment — Строительная Техника — Сдать в аренду спецтехнику

Спецтехника весьма востребована в сфере строительства. И если Вы собственник спецтехники, можно сдать спецтехнику в аренду. Для этого воспользуйтесь на нашем сайте формой слева и с Вами свяжется специалист, который предложит выгодные для Вас условия.  

В данном виде деятельности, есть свои особенности и поэтому, прежде чем сдать в аренду спецтехнику, необходимо убедиться в наличии всех документов необходимых для работы той или иной спецтехники. Дело в том, что определенные виды строительной техники требуют, разрешительных документов, например таких как Ростехнадзор. Без этого строительная компания не возьмет у Вас в аренду, например, автокран или автовышку. Поэтому перед тем как сдать в аренду спецтехнику стоит позаботиться о всех требуемых документах. Заполните форму слева и мы сделаем всё необходимое.

Не всегда экономически выгодно покупать спецтехнику. Т.к. купленная спецтехника требует ежемесячных вложений, а купив технику для разовой работы, ежемесячные расходы на обслуживание будут сопровождать Вас постоянно, но чтобы этого избежать, но ещё и заработать, необходимо сдать спецтехнику в аренду. Проще всего это сделать, доверив работу профессионалам, заполните специальную форму слева и у Вас выгодно возьмут технику в аренду!

Если нет спецтехники, но хотели бы приобрести и сдавать в аренду. С чего начать? Начать необходимо с бюджета, который готовы потратить на покупку спецтехники, после этого определиться с видом строительной техники. Для небольшого вложения, подойдет автогидроподъемник, кран-манипулятор, самосвал, бара (грунторез), бульдозер, мини-погрузчик или фронтальный погрузчик. Эту спецтехнику можно отнести к недорогой, быстро окупаемой и востребованной, но при условии если местный рынок данных услуг не перенасыщен. Дело в том, что из-за низкой цены, данную спецтехнику покупают чаще, это провоцирует высокую конкуренцию и низкую стоимость аренды. Чтобы найти работу на спецтехнику — быстро, выгодно и надёжно, заполните форму на сайте слева и профессионалы на рынке аренды, предложат различные варианты сотрудничества. 

Перейдем к спецтехнике стоимостью дороже. Если Вы можете приобрести технику большей стоимости, то можно посмотреть на такую спецтехнику: импортный полноповоротных экскаватор (желательно на колесном ходу), автобетононасос или автокран от 32 тонн. Во-первых сдать эту спецтехнику в аренду будет проще, конкуренции меньше, а стоимость аренды выше. Что бы максимально дорого и быстро сдать в аренду купленную спецтехнику, необходимо заполнить форму слева и Вам будет предоставлен большой выбор работы для Вашей спецтехники. 

Заполните форму слева и сдайте свою спецтехнику в аренду — быстро и выгодно!

Договор аренды оборудования — типы, примеры и ключевые термины

Что такое договор аренды оборудования?

Договор аренды оборудования — это договор, по которому арендодатель, являющийся владельцем оборудования, разрешает арендатору использовать оборудование в течение определенного периода в обмен на периодические платежи. Предметом аренды могут быть транспортные средства, заводские машины или любое другое оборудование. PP&E (Основные средства) Основные средства (Основные средства) (Основные средства) являются одним из основных внеоборотных активов, указанных в балансе.На основные средства влияют капитальные затраты. Как только арендодатель и арендатор соглашаются с условиями аренды, арендатор получает право использовать оборудование и, в свою очередь, вносит периодические платежи в течение срока аренды. Однако арендодатель сохраняет право собственности на оборудование и имеет право расторгнуть договор аренды оборудования, если арендатор нарушает условия договора или участвует в незаконной деятельности с использованием оборудования.

Спрос на аренду оборудования

По данным Американской ассоциации лизинга оборудования, более 80% американских компаний берут в аренду некоторое оборудование, а не покупают его.Тысячи лизинговых компаний сдают оборудование в аренду компаниям за периодические платежи. Большинству компаний не хватает бюджета для приобретения больших машин, стоимость которых фиксированная и переменная стоимость — это то, что можно классифицировать по-разному в зависимости от ее характера. Один из самых популярных методов — это классификация, которая может исчисляться миллионами или миллиардами долларов, поэтому предпочитают сдавать оборудование в аренду на определенный срок. Некоторое оборудование, пользующееся большим спросом в аренде, включает высокотехнологичное оборудование, такое как диагностические инструменты, телекоммуникационные устройства и компьютеры.

Виды аренды оборудования

Аренда оборудования подразделяется на следующие две категории:

Капитальная аренда

Капитальная аренда обычно является долгосрочной и не подлежит отмене и используется для аренды оборудования, которое требуется компании. использовать на длительный срок или приобрести в конце срока аренды. В этом договоре аренды арендатор несет ответственность за техническое обслуживание актива и уплату всех страховок и налогов, связанных с оборудованием. Активы и обязательства по оборудованию отражаются в балансе арендатора в течение срока аренды.Компании предпочитают этот тип аренды при аренде дорогостоящего капитального оборудования, на которое у них может не быть средств для немедленной покупки.

Операционная аренда

Операционная аренда Операционная аренда Операционная аренда — это соглашение об использовании и эксплуатации актива без права собственности. Общие активы, которые сдаются в аренду, включают недвижимость, обычно краткосрочную и аннулируемую до истечения срока аренды. Это обычное дело для предприятий, которые хотят использовать оборудование в течение короткого периода или заменить оборудование в конце срока аренды.Арендодатель сохраняет право собственности на оборудование и несет риск устаревания. Арендатор может расторгнуть договор аренды оборудования с предварительным уведомлением в любое время до истечения срока аренды, но обычно со штрафом.

Помимо двух типов аренды, упомянутых выше, существуют другие виды аренды оборудования, которые сочетают в себе характеристики капитальной и операционной аренды для удовлетворения потребностей обеих сторон. Например, арендодатель может выбрать гибридную аренду оборудования для получения налоговых и финансовых преимуществ.Аренда с использованием заемных средств позволяет арендатору финансировать стоимость аренды путем выпуска заемных и собственных средств в счет арендных платежей за оборудование.

Составные части договора аренды оборудования

Договор аренды оборудования включает определенные условия, которые составляют основу контракта. Некоторые из этих условий могут включать:

1. Срок аренды

Срок аренды будет зависеть от потребностей компании и стоимости оборудования. Для малого бизнеса, потребности в оборудовании которого могут быстро меняться, выгодным вариантом будет краткосрочная аренда.Для дорогостоящего капитального оборудования более длительный срок аренды удобнее и дешевле в долгосрочной перспективе.

2. Финансовые условия

Соглашение об аренде оборудования включает такие условия, как сроки платежей — например, срок выплаты периодических платежей и последний срок оплаты просроченных платежей.

3. Платеж, причитающийся арендодателю

Предприятие рассматривает свои прогнозируемые денежные потоки, чтобы решить, сможет ли оно выполнить периодические выплаты процентов и основной суммы долга.Платежи распределяются на несколько месяцев до истечения срока аренды или до момента, когда арендатор переходит в собственность оборудования, если существует соглашение с арендодателем.

4. Рыночная стоимость оборудования

Некоторое оборудование стоит дорого, и арендатор должен понимать рыночную стоимость оборудования, прежде чем заключать договор. Знание рыночной стоимости помогает арендатору оценить стоимость страховки для защиты от потери или повреждения оборудования.

5. Налоговая ответственность

В зависимости от типа аренды от арендатора может потребоваться оплата определенных расходов, таких как налоги, на оборудование. Знание налоговой ответственности по различным видам аренды поможет арендатору избежать непредвиденных расходов.

6. Условия аннулирования

Договор аренды оборудования должен включать инструкции по расторжению договора. Компания может решить расторгнуть соглашение на полпути, либо потому, что найдет альтернативу, либо потому, что оборудование неисправно или устарело.Некоторые лизинговые компании могут взимать штрафные санкции, если фактические размеры штрафов не были раскрыты на начальном этапе. Технологическое оборудование быстро устаревает, и компаниям может потребоваться быстро найти альтернативы, чтобы победить конкурентов.

7. Варианты продления для арендатора

Варианты продления для арендатора содержат инструкции по процессу продления по истечении срока аренды. Арендатор может пожелать сократить периодические платежи или получить возможность приобрести оборудование по истечении срока аренды.

Как финансировать аренду оборудования

Для малых предприятий, у которых нет достаточных денежных резервов для финансирования аренды оборудования, есть несколько путей, которыми они могут воспользоваться, чтобы получить более низкие арендные расходы или финансовую помощь. Эти направления включают:

1. Лизинговые компании

В последние годы количество лизинговых компаний в США неуклонно росло, чтобы удовлетворить растущий спрос на арендуемое оборудование. Лизинговые фирмы различаются условиями лизинга, качеством продукции и услуг. Владелец бизнеса должен сначала обратиться к нескольким лизинговым компаниям, чтобы оценить условия каждой фирмы и их договор аренды оборудования. Проверка репутации каждой компании, а также беседы с бывшими и нынешними клиентами могут помочь отсеять фирмы-мошенники.

2. Банки и аффилированные с ними фирмы

Некоторые банки предоставляют кредиты малому и среднему бизнесу, чтобы помочь им арендовать дорогое оборудование. Банки взимают более низкие комиссии и могут предлагать лучшее обслуживание клиентов, чем компании, которые не занимаются преимущественно финансовым бизнесом и, следовательно, предпочитаются заемщиками.Некоторые банки также обслуживают периодические транзакции в зависимости от вашего соглашения с ними.

3. Дилеры и дистрибьюторы оборудования

Дилеры и дистрибьюторы оборудования часто владеют дочерними компаниями, предлагающими услуги по лизингу оборудования. Посетите дилеров оборудования и узнайте, предлагают ли они механизмы финансирования для своего оборудования.

Ссылки по теме

CFI является официальным поставщиком глобального аналитика финансового моделирования и оценки. необходимость в вашей финансовой карьере.Запишитесь сегодня! программа сертификации, призванная помочь любому стать финансовым аналитиком мирового уровня. Чтобы узнать больше о лизинге и других методах ведения бизнеса, мы предлагаем следующие бесплатные ресурсы:

  • Классификация аренды Классификация аренды Классификация аренды включает операционную аренду и капитальную аренду. Аренда — это тип сделки, совершаемой компанией для получения права на использование актива. При аренде компания будет платить другой стороне оговоренную сумму денег, аналогичную арендной плате, в обмен на возможность использовать актив.
  • Учет аренды Учет аренды Руководство по учету аренды. Аренда — это контракты, в которых владелец собственности / актива разрешает другой стороне использовать собственность / актив в обмен на деньги или другие активы. Двумя наиболее распространенными видами аренды в бухгалтерском учете являются операционная и финансовая (капитальная аренда). Преимущества, недостатки и примеры
  • Цикл сбора и оплаты Цикл сбора и оплаты Цикл приобретения и платежа (также называемый циклом ГЧП для закупок, кредиторской задолженности и платежей) состоит в основном из двух классов:
  • Прогнозирование статей баланса Статьи Проектирование статей баланса включает анализ оборотного капитала, основных средств, долгового уставного капитала и чистой прибыли.В этом руководстве подробно рассказывается, как рассчитать

Как и зачем сдавать оборудование в аренду вместо его покупки

  • Приобретение оборудования стоит дорого, и для многих малых предприятий может быть невозможно купить все необходимое заранее. Лизинг оборудования — это способ распределить расходы на определенный период времени.
  • Вы можете не владеть своим оборудованием при аренде, но вам не нужно беспокоиться о том, что оно устареет.
  • При аренде оборудования вы платите фиксированную ставку за определенный период.Проценты и комиссии встроены в платеж. Контракты на лизинг оборудования обычно заключаются на три, семь или 10 лет.
  • Эта статья предназначена для владельцев бизнеса, которые рассматривают возможность аренды оборудования.

Покупка и обслуживание оборудования обходятся дорого, и как только вы инвестируете в какое-либо оборудование, выход новой версии, которая сделает вашу устаревшую или неполноценной, станет лишь вопросом времени. Из-за высоких затрат, связанных с владением и эксплуатацией оборудования, многие владельцы малого бизнеса предпочитают сдавать его в аренду, а не владеть.

Лизинг дает преимущества, которых нет в собственности, включая более низкие ежемесячные платежи, которые обычно распределяются на месяцы или годы, а не выплачиваются единовременно. Многие договоры аренды коммерческого оборудования также включают соглашения об обслуживании или дополнительные услуги, которые обеспечивают спокойствие для бизнес-пользователей и исключают необходимость в штатных технических специалистах.

Если вашему бизнесу требуется новое оборудование или технология, но вы не можете себе этого позволить, можно рассмотреть вариант лизинга.Лизинг позволяет вам делать меньшие ежемесячные платежи, обычно в течение многолетнего периода, вместо того, чтобы покупать все сразу. По окончании аренды вы можете вернуть оборудование или купить его по цене, которая зависит от удорожания и суммы, которую вы заплатили в течение срока аренды.

Примечание редактора: Ищете информацию о лизинге оборудования? Воспользуйтесь приведенной ниже анкетой, и наши партнеры-поставщики свяжутся с вами и предоставят необходимую информацию:

Что такое лизинг оборудования?

Лизинг оборудования — это вид финансирования, при котором владелец малого бизнеса арендует оборудование, а не покупает его.Владельцы бизнеса могут арендовать дорогое оборудование, такое как машины, автомобили, компьютеры и другие инструменты, необходимые для ведения бизнеса. Оборудование сдается на определенный срок. По истечении срока действия контракта владелец бизнеса должен вернуть оборудование, продлить договор аренды или купить оборудование.

Лизинг оборудования отличается от финансирования оборудования — это получение бизнес-кредита на приобретение оборудования и его погашение в течение определенного срока с оборудованием в качестве залога. В этом случае вы будете владеть оборудованием после выплаты ссуды.

При аренде оборудования оборудование не остается вашим после окончания срока аренды. Как и в случае с бизнес-ссудой, вы платите проценты и комиссионные при аренде оборудования, и они добавляются к (обычно) ежемесячному платежу. Могут потребоваться дополнительные сборы за страхование, техническое обслуживание, ремонт и связанные с этим расходы.

Лизинг оборудования может быть намного дороже в долгосрочной перспективе, чем покупка оборудования напрямую, но для нуждающихся в денежных средствах владельцев малого бизнеса это средство получить доступ к необходимому оборудованию без особых авансовых денег.

Основные выводы: Лизинг оборудования позволяет брать оборудование в аренду на заранее определенный срок. Вы платите проценты и сборы, но не владеете оборудованием после истечения срока аренды.

Как работает аренда оборудования?

Если вы решите арендовать оборудование для своего бизнеса, а не покупать его, вы заключаете договор аренды с владельцем или поставщиком оборудования. Подобно тому, как работает договор аренды, владелец оборудования составляет договор, в котором указывается, как долго вы будете сдавать оборудование в аренду и сколько будете платить каждый месяц.

В течение срока аренды вы используете оборудование до истечения срока сделки. Есть случаи, когда вы можете расторгнуть договор аренды — и эти случаи следует указать в договоре, — но многие договоры аренды не подлежат отмене. После истечения срока аренды у вас часто появляется возможность приобрести оборудование по текущей рыночной цене или ниже, в зависимости от поставщика.

Ставки, которые вы платите за аренду оборудования, варьируются от одной лизинговой компании к другой. Ваш кредитный рейтинг также играет роль в котируемых вами ставках.Чем рискованнее вы будете давать взаймы, тем дороже будет для вас аренда оборудования. Аренда оборудования может быть одобрена онлайн за несколько минут. Лизинговые компании, как правило, специализируются на определенных отраслях, поэтому важно хорошо постараться, чтобы найти подходящего поставщика для своего бизнеса.

Срок лизинга оборудования обычно составляет три, семь или 10 лет, в зависимости от типа оборудования.

Лизинг оборудования не является ссудой, что означает, что он не будет отображаться в вашем кредитном отчете и не повредит вашей способности брать ссуду.Во многих случаях IRS позволяет вычесть арендные платежи за оборудование, если вы используете арендованное оборудование для своего бизнеса. Поговорите с налоговым консультантом, если налоговый вычет является решающим фактором при принятии решения об аренде оборудования. IRS может отказать в вычетах, если рассматривает аренду как продажу в рассрочку.

Основные выводы: Договоры аренды оборудования действуют аналогично договору аренды. Вы соглашаетесь с условиями с поставщиком оборудования, и по истечении срока действия контракта вы возвращаете оборудование, продлеваете аренду или приобретаете оборудование.

Преимущества лизинга оборудования

  • Многие арендодатели не требуют значительного первоначального взноса.
  • Если вам нужно постоянно обновлять оборудование, лизинг — хороший вариант, потому что вы не зацикливаетесь на устаревшем оборудовании.
  • Если вам необходимо перейти на более современное оборудование для выполнения большего объема работы, вы можете сделать это, не продавая существующее оборудование и не покупая замену.
  • Аренда оборудования часто дает право на налоговые льготы.В зависимости от договора аренды вы можете вычесть свои платежи как коммерческие расходы, воспользовавшись разделом 179 «Квалифицированное финансирование».

Конечно, не все договоры аренды оборудования одинаковы, и существует множество способов финансирования аренды. Если вы заинтересованы в лизинге оборудования для своего бизнеса и хотите сделать это с помощью кредита, мы рекомендуем вам ознакомиться с нашим обзором Crest Capital. Кредитор, который мы выбрали как лучший в целом, также предлагает варианты лизинга.

Если вы не уверены, подходит ли вам аренда оборудования, продолжайте читать, чтобы узнать больше о том, как начать, о процессе аренды, различных типах аренды и о том, что следует учитывать при поиске кредитора.

Основные выводы: Сдача оборудования в аренду вместо его покупки дает несколько преимуществ, например, низкий первоначальный взнос и простота модернизации, которая компенсирует риск устаревания оборудования.

Как начать работу

Перед тем, как начать процесс, ответьте на следующие вопросы. Может показаться, что это требует больших усилий, но, не ответив на эти вопросы, касающиеся вашего бизнеса, вы не сможете принять осознанное решение о лизинге или покупке оборудования.

Каков ваш ежемесячный бюджет?

Лизинг предлагает значительно более низкие ежемесячные платежи, чем покупка, но вам все равно необходимо учитывать расходы в ежемесячном денежном потоке. Начните с того, что вы можете себе позволить, и работайте оттуда; не работайте наоборот, узнавая котировки цен и пытаясь втиснуть их в свой бюджет.

Как долго будет использоваться оборудование?

При краткосрочном использовании лизинг почти всегда является наиболее экономичным вариантом для бизнеса.Если вы используете оборудование в течение трех или более лет, ссуда или стандартная кредитная линия могут быть более выгодными, чем аренда. Также учитывайте рост вашего бизнеса: если ваша компания быстро растет и развивается, аренда может быть лучшим вариантом, чем покупка.

Как быстро устареет оборудование?

В одних отраслях технологии устаревают быстрее, чем в других. Подумайте о моральном устаревании, прежде чем решать, имеет ли для вас смысл покупка или аренда.

Ключевые вынос: Прежде чем делать покупки для аренды оборудования, подумайте о своем ежемесячном бюджете, о том, как долго вам понадобится оборудование, как вы будете его использовать и когда вам нужно будет его модернизировать.

Можно ли арендовать оборудование?

Оборудование, которое может быть сдано в аренду, практически безгранично. Но есть пара условий.

  • Закупочная цена: Аренда оборудования позволяет предприятиям приобретать оборудование и машины на высокую долларовую стоимость. Это варьируется от дорогостоящих отдельных предметов, таких как кардиомониторы и оборудование для извлечения, до более мелких предметов, необходимых оптом, таких как киоски, лицензии на программное обеспечение и телефоны. По этой причине редко можно найти договор аренды для покупок стоимостью менее 3000 долларов, и многие крупные кредиторы требуют минимальной покупки в размере от 25000 до 50 000 долларов.
  • Материальные активы: Оборудование, которое вы арендуете, должно считаться материальным активом — другими словами, все, что может быть указано как личная собственность, а не постоянно привязано к недвижимости. Мягкие активы, такие как программы обучения и гарантии, не подходят для программ аренды.

Основные выводы: Оборудование стоимостью менее 3000 долларов может оказаться трудным для аренды. Кроме того, оборудование должно квалифицироваться как материальный актив.

Покупка vs.лизинг

Хотя многие предприятия получают выгоду от лизинга оборудования, прямая покупка в некоторых случаях более рентабельна. При сравнении вариантов покупки и аренды учитывайте следующие факторы:

  • Цена покупки
  • Финансируемая сумма
  • Годовая амортизация
  • Ставки налогов и инфляции
  • Ежемесячные расходы на аренду
  • Использование оборудования
  • Расходы на владение и обслуживание

Плюсы аренды

Аренда идеальна для оборудования, которое постоянно нуждается в обновлении, например компьютеров и электронных устройств. Лизинг дает вам возможность приобретать новейшее оборудование с низкими первоначальными затратами, а также у вас есть надежные ежемесячные платежи, которые вы можете внести в свой бюджет.

В то же время лизинг предоставляет более широкий выбор оборудования для бизнеса. Лизинг позволяет с финансовой точки зрения позволить себе оборудование, которое в противном случае было бы слишком дорого для приобретения.

Минусы лизинга

При лизинге необходимо платить проценты, которые со временем увеличивают общую стоимость машины. Иногда лизинг может быть дороже, чем если бы вы купили оборудование сразу, особенно если вы приобретаете оборудование по истечении срока аренды.

Кроме того, некоторые кредиторы предписывают определенный срок, а также обязательные пакеты услуг. Это может увеличить стоимость, если срок аренды превышает срок, на который вам нужно оборудование. В этом сценарии вы можете застрять с ежемесячной оплатой, а также с затратами на хранение, связанными с неиспользуемым оборудованием.

Плюсы покупки

Если у вас есть оборудование, вы можете модифицировать его в соответствии со своими потребностями. В случае аренды это не всегда так. Точно так же покупатели не связаны ограничениями, налагаемыми арендодателем оборудования.

Закупки также позволяют быстрее решать любые проблемы, потому что вам не нужно получать разрешение от лизинговой компании, чтобы запланировать ремонт или заказать запасную часть. В дополнение к льготам по налогу на амортизацию, доступным в соответствии с разделом 179, вы можете вернуть часть денег, перепродав оборудование, когда оно вам больше не пригодится.

Минусы покупки

Как и у лизинга, у покупки есть свои минусы. Самый большой — моральное устаревание; с покупкой вы застряли на устаревшем оборудовании, пока не купите новое оборудование.Кроме того, конкурентоспособности рынка и наличия налоговых льгот при лизинге часто бывает достаточно, чтобы отговорить многих владельцев бизнеса от прямой покупки оборудования. Затраты на техническое обслуживание и ремонт оборудования, помимо высокой закупочной цены, могут стать слишком большим финансовым бременем для многих предприятий.

По некоторым оценкам, предприятия выделяют от 1% до 3% продаж на расходы на техническое обслуживание. Однако это приблизительная оценка. Само оборудование, часы обслуживания, возраст оборудования, качество и гарантия определяют фактические затраты на техническое обслуживание.

Ключевые вынос: Есть плюсы и минусы как для покупки, так и для аренды оборудования; правильный вариант для вас зависит от вашего бизнеса и ситуации.

Лизинг оборудования по сравнению с другими вариантами финансирования

Покупка — не единственная альтернатива лизингу. На самом деле это даже не самое распространенное. Ссуды, кредитные линии и факторинговые услуги также являются популярными средствами финансирования крупного оборудования.

Как и покупка, ссуды дают больше владения оборудованием. При аренде арендодатель сохраняет право собственности на любое оборудование и предлагает вам возможность купить его по окончании срока аренды. Ссуда ​​позволяет вам сохранить право собственности на любой из приобретенных вами предметов, обеспечивая покупку существующих активов.

К сожалению, основным недостатком кредита могут быть сроки. В отличие от аренды, которая предусматривает финансирование с фиксированной ставкой, процентные ставки по ссуде или кредитной линии могут колебаться в течение всего срока ссуды. Это может затруднить составление бюджета в зависимости от размера ссуды.Кроме того, банки и другие кредиторы часто требуют гораздо большего первоначального взноса — по некоторым оценкам, 20% от общей стоимости оборудования.

Факторинг — еще один способ приобретения дорогостоящего оборудования, который часто бывает быстрее, чем подача заявки на ссуду. Используя свою дебиторскую задолженность, вы можете быстро превратить непогашенные платежи в наличные, продав эти счета-фактуры фактору. Факторинг, часто выплачивающий до 90% от общей стоимости вашей дебиторской задолженности (в зависимости от кредитоспособности ваших клиентов), является идеальной альтернативой лизингу и ссудам для стартапов и малого бизнеса.

Финансирование обычно доступно в течение нескольких дней. Это делает факторинг популярным ресурсом для небольших производственных предприятий, транспортной отрасли и предприятий, которые регулярно заключают контракты с быстрым выполнением контрактов.

Ключевые выводы: Альтернативы лизингу оборудования включают финансирование и факторинг.

Процесс аренды: чего ожидать

При подаче заявки на аренду вы можете ожидать, что процесс будет включать следующие шаги.

  • Шаг 1: Вы заполняете заявку на аренду оборудования. Убедитесь, что у вас есть финансовые данные для вашей компании и ее руководителей, так как это может потребоваться заранее или после первоначального заполнения заявки.
  • Шаг 2: Арендодатель обрабатывает вашу заявку и уведомляет вас о результате. Обычно это происходит в течение 24–48 часов после подачи заявки. Некоторые арендодатели могут не требовать финансовые отчеты и / или бизнес-план для заявок на долларовые суммы от 10 000 до 100 000 долларов США.Для финансирования от 100 000 до 500 000 долларов (и выше) ожидайте предоставления полной финансовой отчетности, а также бизнес-плана.
  • Шаг 3: После получения утверждения вы должны просмотреть и окончательно согласовать структуру аренды, включая ежемесячные платежи и фиксированную годовую ставку. Затем вы подпишете документы и повторно отправите их арендодателю, как правило, вместе с первым платежом.
  • Шаг 4: Когда арендодатель получит и принял подписанные документы и первый платеж, вы получите уведомление о том, что договор аренды вступил в силу и что вы можете принять поставку оборудования и начать любое необходимое обучение.
  • Шаг 5: Средства переводятся в течение 24–48 часов непосредственно вам или производителю, у которого вы покупаете.

Основные выводы: После подачи заявки на аренду оборудования вы получите ответ в течение 48 часов. После подписания контракта перевод средств вам или поставщику может занять до двух дней.

2 типа аренды оборудования: операционная аренда и финансовая аренда

Операционная аренда

Существует два основных типа аренды оборудования.Первый из них известен как операционная аренда. Короче говоря, эта структура позволяет компании использовать актив в течение определенного периода времени без права собственности. Срок аренды обычно короче экономичного срока службы оборудования. По окончании аренды арендодатель может возместить дополнительные расходы за счет перепродажи.

В отличие от прямой покупки оборудования или оборудования, обеспеченного стандартной ссудой, оборудование по договору операционной аренды не может быть указано в качестве капитала. Это учитывается как расходы на аренду. Это дает два конкретных финансовых преимущества:

  1. Оборудование не учитывается как актив или обязательство.
  2. Оборудование по-прежнему подлежит налоговым льготам.

Ставки дилеров могут сильно различаться, но в целом средняя годовая процентная ставка по операционной аренде составляет 5% или ниже. В среднем контракты длятся от 12 до 36 месяцев.

С распространением лизинга новые правила бухгалтерского учета Совета по стандартам финансового учета требуют, чтобы компании раскрывали свои обязательства по аренде, чтобы избежать ложного впечатления о финансовой устойчивости. Фактически, все, кроме краткосрочной аренды оборудования, теперь должны быть включены в балансы.Хотя арендованное оборудование не обязательно должно указываться как актив по договору операционной аренды, это далеко не безотчетно.

Финансовая аренда или капитальная аренда

Эта структура, известная как финансовая аренда или капитальная аренда, аналогична операционной аренде в том смысле, что приобретенное оборудование принадлежит арендодателю. Он отличается тем, что сама аренда указывается как актив, увеличивающий холдинги вашей компании, а также ее обязательства.

Эта установка, обычно используемая крупными компаниями, такими как крупные розничные торговцы и авиакомпании, дает уникальное преимущество, поскольку позволяет компании требовать как налоговую скидку на амортизацию оборудования, так и процентные расходы, связанные с самой арендой.Кроме того, компания может выбрать приобретение оборудования в конце финансового лизинга.

Учитывая финансовые преимущества, которые это дает, годовая процентная ставка по финансовой аренде выше, часто вдвое выше, чем по операционной аренде. Стандартные процентные ставки в настоящее время колеблются от 6% до 9%. Средний срок контрактов составляет от 24 до 72 месяцев.

Ключ на вынос: При операционной аренде у вас есть доступ к оборудованию на какое-то время, но вы не владеете им. Срок аренды обычно короче, чем срок службы оборудования. При финансовой аренде вы получаете оборудование в собственность в конце срока. Этот вид аренды обычно используют крупные компании.

Обязанности арендатора

Существуют дополнительные обязанности, которые могут привести к расходам, превышающим стоимость вашего ежемесячного арендного платежа. Как правило, они включают в себя следующие элементы:

  • Страхование: Средняя оценка страхования ответственности колеблется от 200 до 2200 долларов в год, при этом многие предприятия сообщают о затратах в размере 1000 долларов или меньше.
  • Внешние расходы: В зависимости от вашей структуры аренды вы можете нести ответственность за техническое обслуживание и ремонт. К посторонним расходам также могут относиться судебные издержки, штрафы и расходы на сертификацию.
  • Возврат оборудования: Сюда входят расходы на транспортировку и отгрузку.
  • Сборы: Внимательно прочтите ваш договор. Сборы могут быть начислены за все, от единовременного сбора за документацию, который иногда достигает 250 долларов, до сборов за просрочку платежа, которые варьируются от всего лишь 25 долларов до 15% от суммы просроченной задолженности

Ключевой вывод: При аренде часто взимается дополнительная плата за страхование, техническое обслуживание и ремонт, а также возврат оборудования.

Сравнение поставщиков оборудования для финансирования

С учетом затрат и соображений, рассмотренных в разделах выше, важно сравнить нескольких поставщиков аренды, чтобы убедиться, что вы получите лучшую ставку. Прежде чем начать поиск, вы должны ознакомиться с тремя различными типами поставщиков оборудования, финансирующими оборудование, и с преимуществами, которые каждый из них предоставляет.

Лизинговый брокер

Лизинговый брокер выступает в качестве посредника между вами и любыми потенциальными арендодателями. Брокер представит вам предложения и отправит ваши запросы на финансирование, выполняя большую часть бумажной работы за вас. Брокеры представляют лишь небольшой сегмент лизингового рынка, и их услуги стоят недешево. Сообщается, что брокеры взимают от 2% до 4% от стоимости оборудования для заключения сделки. Преимущество использования брокеров проявляется в их обширных отношениях. Часто специализированные для отрасли, они специализируются на приобретении более широкого спектра оборудования, иногда по более выгодной цене, чем то, которое можно было бы получить по стандартным каналам.

Лизинговая компания

Часто это дочерняя лизинговая компания производителя или дилера.Единственная цель лизинговой компании, также известной как «кэптивный арендодатель», — способствовать заключению договоров аренды с материнской компанией или дилерской сетью. По этой причине вы обычно будете иметь дело только с лизинговой компанией, работая напрямую с производителем.

Независимый арендодатель

Этот тип охватывает всех сторонних арендодателей. К независимым арендодателям относятся банки, специалисты по аренде и диверсифицированные финансовые компании, которые предоставляют оборудование в лизинг напрямую предприятиям. Они отличаются от лизинговых компаний тем, что обычно специализируются на ремаркетинге оборудования, что позволяет им группировать продукты от нескольких производителей и предлагать более конкурентоспособные годовые ставки.

Ключевые вынос: Вы можете работать с лизинговым брокером, лизинговой компанией или независимым арендодателем, чтобы арендовать оборудование.

Советы по выбору арендодателя

Лучший совет при выборе качественного арендодателя — изучить их с таким же вниманием, как и вы, и ваш бизнес. Отдавайте предпочтение тем, кто желает сотрудничать с вашим бизнесом. Это может выражаться в уровне подготовки и опыта, который они имеют в отношении вашего направления бизнеса, или в их готовности работать с вами на определенных условиях.Некоторые сборы, указанные в обязанностях арендатора, в частности сборы за подачу заявления и штрафы за просрочку (по крайней мере, при первом просроченном платеже), могут быть покрыты или отменены в целом в зависимости от арендодателя.

Также найдите время, чтобы изучить следующее:

  • Деловая информация: Изучите историю платежей, кредитную историю, бизнес-сводку, корпоративные отношения, финансовые отчеты и любые публичные документы.
  • Судебное разбирательство, ожидающее рассмотрения: Найдите в публичных записях уведомления о незавершенном судебном разбирательстве.
  • Платежная система: Легко или много бумажек?

Ключевые выносы: Перед тем, как выбрать арендодателя, убедитесь, что он имеет опыт работы в вашей сфере деятельности и обсудит с вами условия. Узнайте, есть ли у компании ожидающие судебные разбирательства и предлагает ли она удобную систему оплаты.

Вопросы, которые следует задать дилеру

Перед тем, как выбрать дилера, получите расценки как минимум от трех компаний и задайте эти вопросы всем дилерам из вашего списка.Задавать правильные вопросы — это половина дела, чтобы получить справедливую сделку по коммерческим услугам и товарам.

Сколько денег требуется авансом?

Лизинговое финансирование часто обеспечивает 100% взносов, необходимых для покупки оборудования. Ссуды нет, часто требуется до 20% от общей суммы в качестве первоначального взноса. Если требуется первоначальный взнос, рассмотрите возможность переназначения капитала для покрытия любых первоначальных затрат.

Кто пользуется налоговой льготой?

В рамках кредитной структуры ваша компания может требовать амортизации.Однако вам придется внести первоначальный взнос, а процентная ставка будет выше. По договору аренды арендодатель требует амортизации. Взамен они предлагают более низкую годовую процентную ставку — часто вдвое меньше, чем у ссуды. Если амортизационный кредит важен для вас и вы по-прежнему хотите сдавать в аренду, спросите о наличии финансовой или капитальной аренды.

Гибкие ли условия финансирования?

Лизинг часто рассматривается как наиболее гибкий вариант финансирования, особенно по сравнению с кредитами. В зависимости от структуры аренды вы можете начать с низких платежей и со временем увеличивать их (так называемая «повышенная аренда»), отложить платеж, чтобы получить дополнительное окно до наступления первого платежа, и даже добавить больше оборудования в существующий договор аренды в рамках структуры «основной аренды».

Основные выводы: Перед подписанием договора аренды спросите, сколько денег требуется авансом, кто получает налоговые льготы и гибкие ли условия финансирования.

Донна Фускальдо, Сильвия Розен и Чад Брукс внесли свой вклад в написание и исследование этой статьи.

Лизинг оборудования — полное руководство для владельцев малого бизнеса

Лизинг оборудования позволяет предприятиям приобретать оборудование, не покупая его.Лизинговые соглашения можно получить из тех же источников, что и ссуды на оборудование: банки, дилерские центры, производители оборудования и даже нетрадиционные финансовые компании. Арендные платежи часто значительно ниже, чем платежи по кредиту, хотя в конце срока аренды могут потребоваться дополнительные платежи.

Smarter Finance USA предлагает в лизинг новую и бывшую в употреблении тяжелую технику. Требования включают кредитный рейтинг не менее 600 и снижение не менее 5%. Соответствующие требованиям заемщики могут получить финансирование в размере до 250 000 долларов США.Посетите веб-сайт Smarter Finance USA для получения дополнительной информации или подачи заявки на лизинговое финансирование.

Как работает лизинг оборудования

Лизинг требует, чтобы предприятия производили регулярные платежи в обмен на использование оборудования. Он идеально подходит для компаний, которым необходимо оборудование, которое, возможно, придется регулярно модернизировать, или оборудование, которое было бы слишком дорого покупать сразу. В зависимости от типа аренды заемщик может получить право собственности на оборудование или передача права собственности может отсутствовать.

Аренда оборудования обычно делится на две категории:

  • Аренда капитала: Бизнес получает все преимущества и недостатки владения. Наиболее распространенная форма аренды, капитальная аренда, лучше всего подходит для дорогостоящего оборудования, которое предприятие намеревается хранить в долгосрочной перспективе. По соглашению о выгодной покупке бизнес переходит в собственность в конце срока аренды.
  • Операционная аренда: Бизнес не получает преимуществ и недостатков владения при операционной аренде — это просто аренда.Право собственности не передается по завершении аренды, что идеально подходит для предметов, которые требуют частой замены из-за короткого срока полезного использования.

Условия, ставки и условия аренды оборудования

Требования по аренде оборудования часто аналогичны требованиям по ссуде на оборудование. Оборудование используется в качестве обеспечения по аренде, то есть ставки ниже, чем при использовании необеспеченной кредитной линии для покупки оборудования.

5 факторов, определяющих квалификацию

Как и в случае с финансированием оборудования, несколько факторов определяют вероятность утверждения при получении аренды оборудования.Эти факторы включают:

  1. Кредитный рейтинг
  2. История бизнеса, включая время в бизнесе и годовой доход
  3. Вид и размер аренды
  4. Срок аренды
  5. Насколько хорошо оборудование сохраняет свою стоимость при снижении стоимости

Предприятиям необходимо будет предоставить налоговые декларации не менее чем за год; однако некоторые кредиторы могут потребовать два или три. Процентные ставки будут лучше для высококвалифицированных заемщиков, при этом некоторые кредиторы предлагают ставки до 6% за аренду оборудования.Чтобы определить, сколько может стоить аренда оборудования, вы можете воспользоваться нашим калькулятором аренды оборудования.

Налоги и бухгалтерский учет при аренде оборудования

Как и в случае с покупкой оборудования, аренда оборудования может быть вычтена из налогов на ваш бизнес при определенных обстоятельствах, поскольку вы можете требовать амортизации оборудования. В некоторых случаях вся сумма амортизации может быть востребована в течение первого года вместо постепенной амортизации в течение срока аренды. Как всегда, проконсультируйтесь со своим налоговым специалистом о налоговых льготах при лизинге.

5 видов аренды оборудования

Существует пять распространенных типов аренды оборудования, каждый из которых имеет свои преимущества и недостатки в зависимости от налоговых последствий, ежемесячного денежного потока и соображений владения в конце срока аренды.

Мы рекомендуем поговорить с сертифицированным бухгалтером (CPA) или налоговым специалистом об этих вариантах, прежде чем вы решите.

Аренда по выкупу $ 1

Аренда за 1 доллар аналогична ссуде на оборудование. Заемщики вносят плату за аренду оборудования, а в конце срока аренды имеют возможность приобрести оборудование за 1 доллар США.Это делает размер платежа самым высоким из всех типов аренды. Арендованный актив и обязательство появятся на вашем балансе.

Процентные ставки будут самыми низкими по данному типу аренды. Используйте этот тип, если хотите получить оборудование в собственность по окончании срока аренды.

Налог на выкуп за выкуп и порядок бухгалтерского учета

Вот некоторые потенциальные налоговые и балансовые последствия аренды за 1 доллар. Проконсультируйтесь со своим налоговым специалистом для получения дополнительной информации.

  • Амортизация: В соответствии с разделом 179 стоимость оборудования может быть вычтена на сумму до 1 миллиона долларов
  • Вычет из платежа: Выплаты по процентам могут быть вычтены как процентные расходы
  • Баланс: Оборудование будет указано как актив и как пассив

Для кого это лучше всего: Это лучше всего подходит для заемщиков, которые хотят приобрести оборудование, но хотят разделить стоимость оборудования на равные платежи вместо того, чтобы иметь более крупную единовременную выплату в конце срока.

Аренда с 10% опционом

Как и договор аренды с выкупом за 1 доллар, аренда с опционом на 10% позволяет заемщику производить платежи и иметь возможность приобрести оборудование за 10% от его первоначальной стоимости в конце срока аренды. Например, за сельскохозяйственное оборудование стоимостью 50 000 долларов будет произведен окончательный платеж в размере 5 000 долларов в конце срока аренды для передачи права собственности. Ежемесячный платеж будет ниже при аренде с 10% опционом, чем при выкупе за 1 доллар, при этом более крупный платеж будет удерживаться в конце срока аренды.

В то время как аренда с 10% опционом может использоваться для оборудования, которое заемщик хотел бы получить в собственность в конце срока аренды, заемщик также будет иметь возможность уйти в конце срока аренды, отказавшись от 10% платежа. и возврат арендованного оборудования.

10% вариант Налог на аренду и порядок ведения бухгалтерского учета

Вот некоторые потенциальные налоговые и балансовые последствия аренды 10% опциона. Для получения дополнительной информации проконсультируйтесь со своим налоговым специалистом:

  • Амортизация: В соответствии с разделом 179 стоимость оборудования может быть вычтена на сумму до 1 миллиона долларов
  • Вычет из платежа: Выплаты по процентам могут быть вычтены как процентные расходы
  • Баланс: Оборудование будет указано как актив и как пассив

Для кого это лучше всего: Этот тип кредита лучше всего подходит для предприятий, которые не уверены, хотят ли они приобрести оборудование в конце срока.

Аренда по справедливой рыночной стоимости

Аренда по справедливой рыночной стоимости (FMV) позволяет заемщику производить платежи и использовать оборудование в течение всего срока аренды, а также позволяет заемщику приобретать оборудование в конце срока аренды по справедливой рыночной стоимости. Заемщики также могут продлить аренду или вернуть оборудование по завершении аренды.

В отличие от первых двух типов аренды, обсуждаемых здесь, заемщик не получает преимуществ или недостатков владения.Это также означает, что из налогов арендатора могут вычитаться только ежемесячные платежи. На эти договоры аренды труднее всего претендовать, а это означает, что необходимы высокий кредитный рейтинг и высокий годовой доход, и, как правило, арендуемое оборудование должно быть дорогостоящим.

Это не идеальный вид аренды, если заемщик планирует приобрести оборудование в конце срока аренды. Ежемесячные платежи ниже, но процентная ставка часто будет выше, чем выкуп за 1 доллар или вариант 10%, потому что арендодатель имеет более высокий риск из-за вероятности поиска другого арендатора для оборудования.

FMV Налог на аренду и порядок бухгалтерского учета

Вот некоторые потенциальные налоговые и балансовые последствия аренды FMV. Для получения дополнительной информации проконсультируйтесь со своим налоговым специалистом:

  • Амортизация: Нет в наличии
  • Вычет из платежа: Только полные платежи могут быть вычтены как операционные расходы
  • Баланс: Оборудование должно быть указано как актив и как пассив

Для кого это лучше всего: Аренда FMV лучше всего подходит для предприятий, приобретающих оборудование, которое, как они знают, они заменят в конце срока, или оборудование с очень коротким сроком хранения.

Выкуп 10% при расторжении договора аренды

Покупка 10% при расторжении договора аренды (PUT) аналогична договору аренды с 10% опционом с одним существенным отличием: заемщик не имеет возможности уйти. Это снижает риск для арендодателя, поскольку арендатор должен приобрести оборудование в конце срока аренды. Кроме того, это облегчает заемщикам право на получение 10% PUT, если у них плохая кредитная история.

Вся остальная информация, касающаяся платежей и налоговых последствий аренды с 10% опционом, применима здесь.

10% PUT Налог на аренду и порядок ведения бухгалтерского учета

Вот некоторые потенциальные налоговые и балансовые последствия аренды 10% PUT. Для получения дополнительной информации проконсультируйтесь со своим налоговым специалистом:

  • Амортизация: В соответствии с разделом 179 стоимость оборудования может быть вычтена на сумму до 1 миллиона долларов
  • Вычет из платежа: Выплаты по процентам могут быть вычтены как процентные расходы
  • Баланс: Оборудование будет указано как актив и как пассив

Для кого это лучше всего: Этот тип аренды лучше всего подходит для предприятий, которые хотят приобрести оборудование в конце срока, но при этом нуждаются в более низкой оплате, чем при выкупе в размере 1 доллара или 10% опционе аренды.

Оговорка о корректировке арендной платы за терминал Аренда

Пункт о корректировке арендной платы за терминал (TRAC) обычно используется для грузовых автомобилей и других транспортных средств. Это может быть капитальная или операционная аренда. Этот договор аренды дает арендатору гибкость в настройке более высокой суммы платежа в конце срока аренды, поэтому он идеально подходит для ссуды на покупку грузовиков или транспортных средств. У него более низкие ежемесячные платежи на протяжении всего срока аренды из-за более высокого балла в конце.

Заемщики должны иметь сильные кредитные профили из-за повышенного риска для арендатора с высоким баллоном в конце.Этот тип аренды используется, когда арендатор не хочет владеть активом в конце срока аренды, обычно потому, что он хочет перейти на более новую модель автомобиля.

TRAC Налог на аренду и порядок бухгалтерского учета

Вот некоторые потенциальные налоговые и балансовые последствия аренды TRAC. Для получения дополнительной информации проконсультируйтесь со своим налоговым специалистом:

  • Амортизация: Если это капитальная аренда, она может быть амортизирована. Операционная аренда не подлежит амортизации.
  • Вычет из платежа: Полные платежи вычитаются, если речь идет о операционной аренде.В противном случае уплаченные проценты могут быть вычтены при капитальной аренде.
  • Балансовый отчет : В большинстве случаев он будет указан как актив и как пассив. Проконсультируйтесь со своим налоговым специалистом.

Для кого это лучше всего: Аренда TRAC предназначена только для покупки или аренды транспортных средств и подходит для тех, кому требуется больше гибкости при принятии решения о том, сколько платить в конце срока, если они хотят приобрести транспортное средство.

Когда использовать ссуду на оборудование вместо

Многие договоры аренды оборудования очень похожи на ссуды на оборудование. Одно из самых больших различий заключается в том, что ссуды на оборудование всегда приводят к переходу права собственности в конце ссуды. Также кредиты могут быть погашены досрочно без штрафа за досрочное погашение. Для предприятий, желающих обновить оборудование в конце периода погашения, аренда дает заемщику большую гибкость. В некоторых случаях арендаторы могут отказаться от многократного платежа в конце срока аренды, что приведет к более низким ежемесячным платежам, чем ссуды без требования владения в конце.

При выборе аренды или ссуды предприятиям следует учитывать следующее:

  1. Нужны ли более низкие платежи? Аренда часто предполагает более низкие платежи.
  2. Требуется ли владение в конце платежа? Это гарантировано ссудами, хотя некоторые виды аренды также допускают это.
  3. Будет ли заемщик стремиться к обновлению в конце платежей? Аренда имеет больше смысла для предприятий, стремящихся к обновлению, потому что при большом количестве договоров аренды они откажутся от балансовых платежей.

Итог

Многие факторы влияют на решение получить оборудование в аренду — в отличие от ссуды на оборудование — и от типа аренды оборудования.Проконсультируйтесь с налоговым специалистом по всем крупным капитальным затратам, чтобы определить наилучший курс действий для бизнеса. Во многих случаях аренда имеет смысл, особенно если бизнес намеревается модернизировать оборудование в конце срока аренды или если ему требуются более низкие платежи по договорам аренды с дополнительными платежами в конце. Если бизнес хочет сдать оборудование в аренду, чтобы получить право собственности в конце, наиболее целесообразным будет выкуп за 1 доллар или 10% PUT.

Лизинг оборудования для малого бизнеса: что такое лизинг оборудования?

Эта запись была проверена и обновлена ​​9.07.2020

Независимо от того, насколько вы умны или насколько хорош ваш продукт, вашему бизнесу нужен один очень важный ингредиент для его процветания — подходящее оборудование. Торговое оборудование — будь то промышленный миксер для вашей пекарни, компьютеры для вашей бухгалтерской фирмы или парк грузовиков для вашей службы доставки — может помочь оптимизировать производительность и вывести ваш бизнес на новый уровень.

Проблема в том, что оборудование дорогое, особенно если вам нужны новейшие и самые передовые технологии.

К счастью, аренда оборудования может помочь вам получить специализированное оборудование или технологии, необходимые вашей компании сейчас, даже если у вас нет всех денег, необходимых для покупки оборудования.Лизинг оборудования также является отличной альтернативой ссудам на финансирование оборудования, если вы не отвечаете требованиям или не заинтересованы в ссудах для малого бизнеса.

Что такое аренда оборудования?

По сути, лизинг можно рассматривать как альтернативный вариант финансирования малого бизнеса. Это способ помочь вам получить то, что нужно вашему бизнесу, с меньшими затратами средств на входе.

Лизинговые операции включают договор между арендодателем (обычно дилерами оборудования или финансовыми фирмами, специализирующимися на аренде) и арендатором (то есть вами).Арендодатель покупает оборудование напрямую у производителя. В качестве арендатора вам разрешается использовать оборудование в течение определенного периода времени при условии, что вы выполняете свою часть сделки и своевременно вносите согласованные ежемесячные платежи в пользу арендодателя.

В зависимости от типа аренды, по окончании срока аренды вы можете вернуть ее арендодателю или приобрести оборудование.

Конечно, каждый договор аренды отличается, но нередко можно найти компании, готовые предложить аренду от двух до пяти лет с процентной ставкой в ​​8 единиц.Диапазон 5% -20%. Точная ставка и условия будут зависеть от вашего кредита, типа оборудования, которое вы хотите взять в аренду, и даже отрасли вашего бизнеса. Как правило, вам понадобится приличный личный кредитный рейтинг, чтобы претендовать на самые привлекательные ставки и условия.

Некоторые типы оборудования, которые вы можете получить в лизинг, включают:

  • Компьютеры
  • Принтеры
  • Транспортные средства
  • Мебель
  • Тяжелая техника
  • Медицинское оборудование
  • Специализированное оборудование
  • Ресторанное оборудование

Преимущества лизинга

Основная причина, по которой владельцы малого бизнеса рассматривают лизинг оборудования, — это более низкие первоначальные затраты.Вместо того, чтобы вносить первоначальный взнос за дорогое оборудование, которое вы покупаете, вы просто начинаете вносить ежемесячные платежи после начала аренды. Это благо для бизнеса, особенно для тех, кто находится на стадии стартапа.

Вы также можете воспользоваться налоговыми вычетами по арендным платежам, что поможет вам сэкономить больше денег.

И, наконец, поскольку большая часть оборудования быстро устаревает, благодаря быстро совершенствующейся технологии лизинг может гарантировать, что у вас будет последняя модернизация, не обремененная попытками продать оборудование, вышедшее из строя.

Как лизинг оборудования может улучшить денежный поток вашего бизнеса

Когда вам нужно новое дорогое оборудование, покупка его напрямую может серьезно сказаться на денежном потоке вашего бизнеса. Использование значительной части доступного вам оборотного капитала означает, что у вас больше не будет доступа к этим деньгам, когда возникнут другие расходы, как это неизбежно в любом бизнесе.

Однако вы можете сохранить денежный поток своей компании, используя вместо этого операционную аренду для обеспечения безопасности оборудования.Лизинговые решения могут помочь вам как сохранить денежный поток, так и расширить свой бизнес с помощью необходимого оборудования.

Помните, хороший денежный поток часто может быть разницей между бизнес-успехом и бизнес-неудачей. Звучит драматично, но это правда. Многие предприятия испытали катастрофу из-за проблем с денежными потоками, которые им не удалось преодолеть.

Все, что вы можете сделать, чтобы увеличить денежный поток вашей компании по доступной цене, может быть хорошей идеей. По крайней мере, если это улучшит денежный поток и поможет вашему балансу, об этом стоит серьезно подумать.

Бизнес-модель лизинга оборудования

Поскольку специализированное бизнес-оборудование является неотъемлемой частью многих предприятий, неудивительно, что многие компании выстраиваются в очередь, чтобы предоставить варианты лизинга. На самом деле мир лизинга оборудования достаточно конкурентен. (Конкретные примеры см. Ниже.)

Возможно, вам интересно, как лизинговые компании зарабатывают деньги. На самом деле нет однозначного ответа на этот вопрос. Вместо этого есть несколько способов заработать деньги с помощью бизнес-модели лизинга оборудования, в том числе:

  • Финансовые расходы — Лизинговая компания может, например, приобрести оборудование по ставке 9% годовых, но сдать его вам в аренду под 12% годовых.
  • Налоговые льготы владельцу оборудования — Поскольку лизинговая компания фактически сохраняет право собственности на оборудование, она часто может воспользоваться любыми налоговыми льготами, специфичными для владельца, такими как амортизация.
  • Штрафы за предоплату — Лизинговая компания может предложить вам право досрочно расторгнуть договор, но за определенную плату.
  • Плата за сверхнормативное использование — Оборудование, которое вы арендуете, скорее всего, будет иметь ограничения на использование. Если вы как арендатор вернете оборудование в плохом состоянии или с превышением пробега, вам, возможно, придется заплатить штраф.

Определения лизинга оборудования

Если вы планируете сдать оборудование в аренду для своей компании, неплохо понять несколько важных определений структуры аренды, а также конкретные условия оплаты и сборы, которые могут быть частью вашего договора аренды.

Основное оборудование

Технологии или оборудование, необходимые для ведения вашего бизнеса, которые стоят около 5000 долларов или выше, в мире лизинга оборудования часто называют «капитальным оборудованием».

Это тип оборудования, который чаще всего сдают в аренду в США, чтобы сохранить денежный поток и избежать прямых выплат за оборудование, которое, вероятно, устареет в течение нескольких лет.

Капитальная аренда

Когда вы подписываетесь на договор капитальной аренды, у вас обычно есть возможность купить оборудование в конце срока аренды — иногда всего за 1 доллар. Капитальная аренда обычно имеет более длительные сроки окупаемости (вы платите в течение более длительного периода времени) и не может быть отменена досрочно.

Вы также можете нести ответственность за ремонт и оплату страховки и налогов на оборудование. При использовании этого варианта ваши ежемесячные платежи по операционной аренде могут быть выше.

Настоящая аренда

При реальной аренде у вас обычно есть возможность вернуть оборудование в конце срока аренды. Однако вы также можете купить его или передать в аренду более новому оборудованию.

Пропустить аренду

Пропускная аренда может быть подходящим вариантом для предприятий, которые более прибыльны в определенные сезоны.В определенные месяцы должны будут выплачиваться более крупные платежи. Однако вы можете настроить структуру платежей так, чтобы в другие, традиционно более медленные месяцы, вы могли вообще пропускать платежи.

TRAC Аренда

Аренда TRAC (пункт о корректировке окончательной арендной платы) относится к транспортным средствам, которые вы используете в своем бизнесе, и позволяет вам вносить изменения в условия и продолжительность оплаты. Ограничений по пробегу нет, так что это замечательно, если вы планируете интенсивно водить грузовые автомобили.

Синтетическая аренда

Это вид операционной аренды, при которой арендодатель считается компанией специального назначения для целей бухгалтерского учета. Как арендатор, актив, который вы арендуете, никогда не отображается в вашем балансе, и вы можете списать расходы.

Продажа Обратный лизинг

Вы напрямую владеете торговым оборудованием? Если это так, вы можете продать его компании, занимающейся лизингом оборудования, за единовременную выплату, чтобы получить доступ к оборотному капиталу. Однако затем вы можете сдать оборудование в аренду у арендодателя, чтобы ваш бизнес мог продолжать использовать оборудование. Это называется обратной арендой при продаже.

Ежемесячный платеж

В вашем договоре аренды (или контракте) будут изложены условия, которым вы должны следовать, чтобы сохранить право на использование оборудования. Они будут включать в себя финансовые условия, например, сколько вы должны платить каждый месяц и когда эти платежи подлежат оплате.

Если вы пропустите установленный срок, с вас могут взимать штраф за просрочку платежа, а если вы достаточно сильно просрочите свои платежи, оборудование может быть возвращено в собственность.

Ассоциация лизинга и финансирования оборудования

Если вы ищете доступные варианты аренды для своей компании, вы, вероятно, встретите одну организацию — Фонд лизинга и финансирования оборудования. ELFF — это некоммерческая организация, которая поощряет продуманные инновации и общее улучшение индустрии финансирования и лизинга оборудования.

Требования к кредитному рейтингу для аренды оборудования

Как и в случае ссуды на оборудование, для получения права на аренду оборудования вам необходимо выполнить требования кредитного рейтинга, установленные компанией, занимающейся лизингом оборудования.Как правило, более высокий личный кредитный рейтинг приводит к более низким ставкам и меньшим ежемесячным платежам по аренде оборудования.

В целом, существует четыре различных уровня кредита, которые могут повлиять на ваши шансы на одобрение и стоимость вашей операционной аренды, если ваш кредит достаточно силен для соответствия требованиям.

Уровень финансирования Требуется кредитный рейтинг
A Уровень Более 700 баллов FICO
B Уровень от 680 до 700 Оценка FICO
Уровень C от 620 до 680 Оценка FICO
D Уровень 520–630 Оценка FICO

Просто помните, финансовые учреждения (например, банки или кредитные союзы), онлайн-кредиторы и лизинговые компании имеют свой собственный набор критериев одобрения и ценообразования. Вышеуказанные уровни можно использовать в качестве основного ориентира, но они могут не точно соответствовать требованиям, с которыми вы сталкиваетесь в конкретном банке или лизинговой компании.

Обязательно ознакомьтесь с требованиями к заведению перед заполнением формы заявки на аренду.

50 ведущих лизинговых компаний по оборудованию

The Monitor Daily называет себя «независимым голосом финансирования оборудования». Ежегодно Monitor публикует несколько отчетов, касающихся индустрии финансирования и лизинга оборудования в Соединенных Штатах.Среди этих отчетов есть отчет под названием Monitor Bank 50 (доступен для покупки).

В отчете Monitor Bank 50 указывается рейтинг «аффилированных с банками компаний по лизингу оборудования и финансированию в США». Это может быть полезно при поиске лучшей лизинговой компании для работы.

В отчете измеряются результаты деятельности этих банков за последние 12 месяцев, включая размер их чистых активов, новую коммерческую активность и долю на рынке. Он также прогнозирует, как банки могут продолжать работать в ближайшие годы.Отчет не может сказать вам, может ли какой-либо из этих банков предложить вам подходящий вариант лизинга.

Лизинговые компании оборудования

Если вы подумываете о лизинге вместо финансирования оборудования или о ссуде для бизнеса, вам нужно будет сделать домашнюю работу и выяснить, кто из них предлагает лучшее предложение в зависимости от вашей ситуации.

Вот список нескольких лизинговых компаний, которые могут вам пригодиться.

Guidant Financial

Guidant Financial может предоставить оборудование в аренду на сумму не менее 10 000 долларов США.Для уже существующего бизнеса вам потребуется коэффициент использования кредита не более 70% и кредитный рейтинг 650+.

Время Оплата

TimePayment предлагает решения по аренде с выкупом и по справедливой рыночной стоимости. Те, у кого есть стартапы или с не совсем идеальным кредитом, могут иметь право на аренду.

Crest Capital

Crest Capital предлагает беспроблемную аренду оборудования и финансирование. Вы даже можете профинансировать подержанное оборудование, а процесс подачи заявки прост и быстр.

Лизинговые компании тяжелого оборудования

Если вам необходимо арендовать тяжелое оборудование для вашей компании, например строительное оборудование, вот несколько компаний, которые специализируются на этом виде аренды.

ЦИТ

CIT будет работать с вашим бюджетом и необходимым оборудованием, чтобы подобрать для вас вариант аренды или финансирования. Компания специализируется на аренде строительной техники, такой как мини-погрузчики, сельхозтехника и сеялки.

American Capital Group

American Capital Group — это вариант, который можно рассмотреть, если вам нужно несколько единиц тяжелого оборудования, поскольку вы можете связать несколько единиц вместе за один ежемесячный платеж.

Национальное финансирование

Все, что вам нужно, чтобы начать работу с лизингом от Национального фонда, — это цитата на оборудование от поставщика, оценка FICO 620+ и как минимум 6 месяцев работы за плечами.

Обязательно изучите и сравните любые предложения этих компаний с другими предложениями по аренде оборудования, которые могут быть доступны.

Компании по лизингу оборудования для плохой кредитной истории

Как уже упоминалось, чем лучше состояние вашего кредита, тем проще и доступнее обычно будет арендовать оборудование для вашей компании.Если вы попытаетесь получить право на аренду оборудования, когда у вас плохой кредитный рейтинг, ваши возможности, вероятно, будут очень ограничены. То же самое происходит, если вы хотите взять ссуду на оборудование.

Эти компании могут предложить большую гибкость в отношении требований к кредитам для аренды.

Smarter Finance США

Smarter Finance USA может помочь вам получить право на предложения по лизингу, даже если у вас есть кредитный рейтинг ниже 500, банкротство или налоговое удержание.

Первый капитал

First Capital — еще один вариант для аренды, если у вас плохая кредитная история или ее нет, или у вас низкий кредитный рейтинг, у вас есть долги, отправленные в инкассо, или если ваша кредитная история имеет банкротство или налоговое залоговое удержание.

Имейте в виду, что даже если вы технически можете претендовать на аренду, лизинговая компания может захотеть, чтобы вы выполнили некоторые другие требования в качестве компромисса для получения менее чем звездного кредита.

Из-за плохой кредитной истории вы можете столкнуться с одним из следующих последствий:

  • Повышенный первоначальный взнос
  • Требование Cosigner
  • Дополнительное обеспечение
  • Повышенная процентная ставка

Если вам нужны только небольшие вложения в оборудование, вы можете также рассмотреть возможность использования бизнес-кредитных карт, особенно тех, которые предлагают низкие или нулевые начальные предложения.

Если в настоящее время у вас есть проблемы с кредитом, лучше всего поработать над повышением своего кредитного рейтинга как можно быстрее, чтобы в будущем у вас не было проблем с утверждением или менее привлекательных условий. Помните, что для всех владельцев малого бизнеса высокие личные кредитные рейтинги могут быть очень ценным активом.

Калькулятор лизинга оборудования

Разумно рассчитать полную стоимость, которую лизинговая компания может взимать с вас, чтобы распределить ваши платежи, когда вы сравниваете варианты лизинга оборудования или любые другие варианты финансирования оборудования, если на то пошло.

Обязательно рассчитывайте не только процентную ставку, которую вы взимаете, но и любые дополнительные комиссии (например, сборы за оформление и т. Д.).

Эти калькуляторы ссуды для малого бизнеса от Nav могут помочь вам составить более полное представление о том, сколько вы должны заплатить в целом за аренду оборудования.

Последнее слово Nav: лизинг оборудования для малого бизнеса

В зависимости от потребностей вашего оборудования, лизинг может быть лучшим вариантом сохранения капитала, если вы не хотите брать ссуду.Однако помните, что как арендатор вы несете определенные обязанности по этому договору аренды. Вы должны содержать оборудование в хорошем состоянии. Вам может потребоваться регулярное обслуживание, чтобы гарантировать его эффективность. Если вы не соответствуете критериям, изложенным в соглашении об аренде, в конце срока с вас может взиматься плата.

Эта статья была первоначально написана 20 июня 2019 г. и обновлена ​​9 июля 2020 г.

Оценить эту статью

В настоящее время эта статья имеет 7 оценок со средней оценкой 4 звезды.

class = «blarg»>

Лизинг оборудования | Inc.com

Связанные термины: Аренда автомобилей

Аренда, по сути, представляет собой расширенное соглашение об аренде, в соответствии с которым владелец оборудования позволяет пользователю эксплуатировать или иным образом использовать оборудование в обмен на периодические арендные платежи. В терминологии лизинга собственник — арендодатель, пользователь — арендатор. Лизинг оборудования — популярный вариант для компаний любого размера. По оценкам Американской ассоциации лизинга оборудования, 80 процентов всех компаний берут в аренду хотя бы часть своего оборудования, и, по оценкам организации, в 2004 году фирмы арендовали товаров на сумму 220 миллиардов долларов, а в 2005 году эта сумма, по прогнозам, вырастет до 229 миллиардов долларов. Но лизинг оборудования особенно предпочтителен для многих малых предприятий, у которых часто меньше возможностей из-за ограниченного капитала.

КАТЕГОРИЗАЦИИ

Двумя основными типами аренды являются операционная и долгосрочная или «капитальная» аренда. Для операционной аренды характерны краткосрочные, расторгаемые условия; арендодатель несет риск устаревания и пользуется такими преимуществами, как амортизация, включая, если применимо, ускоренную амортизацию. Такая аренда обычно предпочтительна, когда компании требуется оборудование на короткий период времени.В соответствии с обычными условиями операционной аренды арендатор обычно может расторгнуть договор аренды при условии предварительного уведомления без значительного штрафа. Долгосрочная, «капитальная», не подлежащая аннулированию аренда, также известная как полная выплата или финансовая аренда, является источником финансирования активов, которые компания-арендатор хочет приобрести и использовать в течение более длительных периодов времени. Большинство договоров финансовой аренды представляют собой «чистую» аренду, что означает, что арендатор несет ответственность за обслуживание и страхование актива и уплату всех налогов на имущество, если это применимо. Финансовая аренда часто используется предприятиями для приобретения дорогостоящего капитального оборудования.

В дополнение к этим двум базовым моделям лизинга часто используется множество других соглашений об аренде. Эти договоры аренды, каждый из которых сочетает в себе различные финансовые и налоговые преимущества, на самом деле представляют собой гибриды финансовой и операционной аренды, отражающие индивидуальные потребности компаний-арендодателей. Например, аренда с полным спектром услуг — это аренда, при которой арендодатель несет ответственность за страхование и техническое обслуживание (это обычное дело для офисного оборудования или аренды транспортных средств). С другой стороны, чистая аренда — это аренда, по которой арендатор несет ответственность за техническое обслуживание и страхование. Между тем аренда с использованием заемных средств — это договоренности, при которых стоимость арендуемого актива финансируется за счет выпуска долговых и долевых требований в отношении актива и будущих арендных платежей.

Размер билета

Аренда также подразделяется на «малую», «среднюю» и «большую» аренду в зависимости от стоимости оборудования, которое будет сдано в аренду. Аренда небольшого билета распространяется на предметы стоимостью до 100 000 долларов; аренда крупных билетов распространяется на объект стоимостью более 2 миллионов долларов. Среда, конечно же, — это промежуточная область.Аренда небольших билетов представляет особый интерес для малого бизнеса, поскольку получение разрешения на такую ​​аренду редко требует гораздо больших усилий, чем получение права на получение кредитной карты. По мере того, как стоимость арендуемого оборудования увеличивается, получение аренды все больше и больше напоминает заявку на крупную ссуду.

Неровное игровое поле

Владельцы малого бизнеса должны помнить, что арендные ставки могут значительно отличаться от одной лизинговой компании к другой. Лизинговые компании также могут взимать разные ставки за одно и то же оборудование в зависимости от различных характеристик бизнеса, который запрашивает аренду.Факторы, которые могут повлиять на ставку аренды, включают кредитную историю арендатора, характер оборудования, необходимого арендатору, продолжительность срока аренды и то, является ли арендатор или арендодатель основным бенефициаром налоговых льгот, связанных с операцией.

ПОЧЕМУ АРЕНДА?

Компании могут финансировать свое капитальное оборудование за счет заемных или собственных средств. Капитальная аренда — это форма финансирования за счет заемного капитала, поскольку такая аренда действует как ссуды, должна отражаться как обязательства в балансах, а также рассматриваться IRS как обязательства.Однако операционная аренда позволяет компании получать оборудование практически без первоначальных капитальных затрат, а арендные платежи рассматриваются как вычитаемые коммерческие расходы. Поэтому для большинства малых предприятий основным мотивом лизинга является денежный поток — возможность получить оборудование сейчас без значительных денежных затрат. Некоторые компании, способные совершать покупки, по-прежнему предпочитают сдавать в аренду, поскольку их налоговая ситуация такова, что они не могут получить выгоду от амортизации. Они также могут пожелать поддерживать соотношение заемного капитала к собственному капиталу, что облегчит привлечение новых инвестиций, и этого будет достигнута аренда, а не инвестиции.Для некоторых компаний, занятых на быстро развивающемся технологическом рынке, использование арендованного оборудования по краткосрочным договорам аренды позволяет им обменивать новое и лучшее оборудование быстрее, чем владение капитальным договором аренды.

КОНТРОЛЬНЫЙ СПИСОК ЛИЗИНГА

В следующем контрольном списке представлены элементы договора аренды, над которыми следует заранее обдумать малый бизнес. Каждый предмет следует рассматривать в свете конечной цели.

  • Срок аренды. Если потребности в оборудовании могут быстро измениться, может быть желательным более короткий срок аренды, даже с более высокими затратами. Когда оборудование является стандартным, самая низкая цена может быть доступна в течение самого длительного периода.
  • Платеж причитается арендодателю. Это один из нескольких финансовых аспектов, которые малый бизнес должен учитывать в свете прогнозируемого денежного потока.
  • Финансовые условия (число месяца, в котором должен быть произведен платеж, штрафы за просрочку платежа и т. Д.)
  • Остаточная стоимость, варианты покупки. Если аренда — это просто еще один способ покупки оборудования, конечная точка аренды становится важной.
  • Рыночная стоимость оборудования.Бизнесу необходимо оценить затраты на страхование (особенно при капитальной аренде).
  • Налоговая ответственность. Как указано выше, операционная и капитальная аренда имеют разные налоговые последствия.
  • Положения об обновлении или отмене — особенно важно, когда технологические изменения происходят быстро.
  • Возможности продления для арендатора.
  • Штрафы за досрочное аннулирование без уважительной причины.
  • Разные опции (залог, гарантии).

ПОИСК ЛИЗИНГОВОЙ КОМПАНИИ

Бизнес-консультанты и давние арендаторы оборудования согласны с тем, что лизинговые компании значительно различаются по качеству продуктов, условиям лизинга и обслуживанию клиентов.Владельцы малого бизнеса должны по возможности обратиться в ряд лизинговых компаний, чтобы узнать об условиях аренды. Затем они должны внимательно изучить условия договоров аренды каждого оборудования и проверить репутацию каждой компании (в этом могут помочь нынешние и бывшие клиенты и агентства, такие как Better Business Bureau).

Наконец, предпринимателям и владельцам бизнеса также важно учитывать современные быстро меняющиеся технологии при рассмотрении вопроса о лизинге оборудования.Имея дело с компьютерными системами или системами, в значительной степени основанными на электронике, владельцу рекомендуется найти лизинговые компании, которые специально обслуживают такие потребности, и предлагают заранее договоренности об аренде, которые способствуют быстрой смене.

БИБЛИОГРАФИЯ

«Лизинг оборудования». Предприниматель . 1 декабря 2005 г.

Галлингер, Джейсон. «Радости отсутствия собственности». Питтсбург Бизнес Таймс . 8 сентября 2000г.

«Новости отрасли». Американская ассоциация лизинга оборудования.Доступно на http://www.elaonline.com/. Проверено 23 марта 2006 г.

Клингер, Линда. «Лизинг оборудования: экономия денег или расточительство?» Вашингтонский деловой журнал . 5 мая 2000г.

«Долгосрочные прогнозы по лизингу оборудования: не так много нового на 2006 год? Возможно. Но недавно обнародованные правила для финансовых учреждений и железных дорог, достигающие« лимитов »лизингодателя, могут это изменить». Железнодорожный возраст . Октябрь 2005 г.

Требельс, Рубин. «Основные причины, по которым принтеры выбирают лизинг.» Печать новостей . 29 августа 2005 г.

Определение лизинга оборудования — Энциклопедия малого бизнеса для предпринимателей

Определение: Получение в пользование машин, транспортных средств или другого оборудования на условиях аренды. Это избавляет от необходимости вкладывать капитал в оборудование. Право собственности находится в руках финансового учреждения или лизинговой компании, в то время как бизнес фактически использует ее.

Еще один способ снизить затраты на оборудование — это аренда, а не купить.В наши дни в аренду можно арендовать все, что угодно — от компьютеров. и тяжелая техника для комплектации офисов. Вид бизнеса вы находитесь, и тип оборудования, который вы рассматриваете, является основным факторы, влияющие на принятие решения о покупке или аренде. Если ты просто для начала и нужен только один компьютер, например, он, вероятно, имеет смысл покупать. С другой стороны, если вы открываете офис, в котором будет несколько сотрудников и потребуется десяток компьютеры, вы можете рассмотреть вопрос о лизинге.

По данным Американской ассоциации лизинга оборудования, примерно 80 процентов компаний США сдают в аренду некоторые или все свое оборудование, а есть несколько тысяч единиц оборудования в лизинг фирмы по всей стране, обслуживающие этот спрос.

Преимущества лизинга: меньшие ежемесячные платежи, чем вы бы получили ссуду, получив фиксированную ставку финансирования вместо плавающая ставка, использование налоговых льгот, сохранение рабочих капитала и избежания пожирающих деньги авансовых платежей и получения немедленный доступ к самым современным бизнес-инструментам.В оборудование также отображается в вашем отчете о прибылях и убытках как расходы по аренде а не покупка. Если вы его купите, ваш баланс становится менее жидким.

У лизинга есть и обратная сторона: вы можете заплатить более высокую цена в долгосрочной перспективе. Еще один недостаток заключается в том, что лизинг предполагает вам на сохранение единицы оборудования в течение определенного периода времени, что может быть проблематично, если ваш бизнес постоянно меняется.

Каждое решение об аренде уникально, поэтому важно изучить договор аренды внимательно.Сравните стоимость лизинга с текущая процентная ставка, изучив условия, чтобы убедиться, что они благоприятный. Во что вам обойдется аренда? Какая у вас экономия? Сравните эти цифры со стоимостью покупки того же оборудование, и вы быстро поймете, что выгоднее маршрут.

Поскольку у них обычно мало или совсем нет кредитной истории, стартапы часто бывает сложно или даже невозможно сдать оборудование в аренду. Однако некоторые компании будут рассматривать ваши личные, а не кредитная история предприятия в процессе утверждения.

Если вы решили сдавать в аренду, убедитесь, что вы получаете договор аренды с закрытым концом без балансовой оплаты в конце. При аренде закрытого типа, по окончании срока аренды ничего не причитается. Когда срок аренды прекращается, вы просто включаете оборудование и уходите. С аренда без сдачи, все не так просто. Если вы сдадите оборудование в конце аренды и стоит меньше стоимости установленный в контракте, вы несете ответственность за оплату разница.Если вы рассматриваете вариант аренды без ограничений, убедитесь, что вы не подлежат дополнительным расходам, например износу.

Наконец, воздушные платежи требуют от вас небольших ежемесячных платежи с крупным платежом (баллоном) в конце. Пока это позволяет сэкономить денежный поток, поскольку вы делаете эти ежемесячные платежи, плохие новости в том, что последний воздушный платеж может быть больше, чем стоит оборудование.

Есть много разных способов, с помощью которых вы можете аренда оборудования:

  • Банки и аффилированные с банками фирмы , которые будут финансировать аренду оборудования может быть трудно найти, но, однажды найдя, банки может предложить некоторые явные преимущества, в том числе более низкие затраты и лучшее обслуживание клиентов.Узнайте, сохранит ли банк и обслуживать транзакцию аренды после ее настройки.
  • Дилеры и дистрибьюторы оборудования могут помочь вам организовать финансирование через независимую лизинговую компанию.
  • Независимые лизинговые компании могут различаться по размеру и масштаб, предлагая множество вариантов финансирования.
  • Кэптивные лизинговые компании являются дочерними предприятиями оборудования производители или другие фирмы.
  • Брокеры / упаковщики составляют небольшой процент рынок лизинга.Как и брокеры по ипотеке или недвижимости, эти люди взимают плату за посредничество между арендодателями и арендаторы.

Для получения дополнительной информации о лизинге обращайтесь в Отдел лизинга оборудования. Ассоциация или Ассоциация бизнес-технологий. Лизинг Справочник, изданный Bibliotechnology Systems and Publishing Co., это каталог компаний, сдающих оборудование в аренду. Вы также можете проверьте свои местные Желтые страницы на наличие лизинговых компаний.

Руководство для владельцев малого бизнеса

Если ваш бизнес зависит от исправного оборудования, через некоторое время вам, скорее всего, придется заменить привычное снаряжение.Наблюдать, как трактор выходит из строя в середине уборки урожая или ваш снегоочиститель не запускается в разгар зимы, — это не просто душераздирающее зрелище, это снижение вашего дохода. Однако когда приходит время обновлять, покупка оборудования не обязательно должна быть единственным выходом. Финансирование лизинга оборудования позволяет владельцам малого бизнеса инвестировать в рост бизнеса, сохраняя при этом свой оборотный капитал. Наше руководство по основам лизинга оборудования расскажет вам обо всех возможных вариантах. Существует множество различных договоров лизинга, и выбор зависит от ваших целей и ситуации.

Прочитав это руководство, вы почувствуете себя комфортно с общими условиями договора аренды, с типами доступных договоров аренды и когда они имеют смысл, а также со стратегиями максимизации финансовых и налоговых выгод от аренды.

Что такое лизинг оборудования?

Аренда оборудования — это долгосрочный договор аренды актива. Вы заключаете договор с владельцем единицы оборудования, по которому вы соглашаетесь производить регулярные платежи, и взамен они позволяют вашему бизнесу использовать оборудование во время аренды.Аренда описывает договор, который длится 12 месяцев или дольше, тогда как что-то более короткое, чем это называется, аренда оборудования.

Некоторые договоры аренды также разработаны таким образом, что ваша компания рассчитывается с оплатой оборудования и переходит в собственность к концу срока действия договора. Это способ профинансировать покупку, а также арендовать оборудование. Мы рассмотрим эти типы, когда выйдем за рамки основ лизинга оборудования ниже.

Основы лизинга оборудования: что означает арендодатель? Что такое арендатор?

В договоре аренды всегда участвует как минимум две стороны: арендодатель и арендатор.Арендодатель — это физическое или юридическое лицо, владеющее оборудованием. Арендатор — это физическое или юридическое лицо, арендующее оборудование. Арендатор будет производить платежи арендодателю в течение всего срока действия договора. В конце арендатор либо вернет оборудование арендодателю, либо он сможет купить оборудование, если это было частью контракта.

В зависимости от вашей договоренности вы можете привлечь дополнительные стороны. Например, если вы работаете с компанией, финансирующей лизинг оборудования, вы должны предоставить им предложение от производителя или владельца оборудования, и они произведут оплату владельцу оборудования.Затем вы получите оборудование и предоставите лизинговые платежи той финансовой компании, которая проводила транзакцию, а не владельцу оборудования.

Чем аренда отличается от ссуды?

Есть несколько ключевых отличий между лизингом оборудования и финансированием покупки за счет кредита. Первое существенное различие заключается в том, кто владеет активами. Взяв ссуду на оборудование, вы берете в долг деньги, чтобы купить оборудование самостоятельно. При аренде оборудование принадлежит арендодателю во время действия контракта, а вы платите за аренду у него.

Получая ссуду, вы соглашаетесь со временем вернуть деньги с процентами. Вы можете сэкономить, выплатив ссуду досрочно, потому что тогда у вас будет меньше процентов. В договоре аренды вы соглашаетесь на определенное количество платежей. Вы не можете сэкономить деньги, сделав более крупный платеж ранее в контракте, потому что вы согласились заплатить полную сумму, указанную в вашем графике арендных платежей.

Аренда оборудования может позволить вам профинансировать 100 процентов стоимости актива, тогда как ссуды могут потребовать внесения первоначального взноса.Арендные платежи также являются фиксированными, то есть они остаются неизменными из месяца в месяц. С другой стороны, по некоторым кредитам процентная ставка может повышаться и понижаться, поэтому размер вашей ежемесячной задолженности может меняться.

Когда вы берете ссуду, кредитор может попросить вас обеспечить сделку залогом, ценным имуществом помимо оборудования. Если вы пропустите платежи, вы можете потерять как оборудование, так и другое имущество. Аренда обычно обеспечивается только тем оборудованием, за использование которого ваша компания платит.

Что такое капитальная аренда?

Существует две основные категории аренды оборудования: капитальная и операционная. Договор капитальной аренды предназначен для приобретения оборудования в конечном итоге. Ваш бизнес производит платежи арендодателю по плану, согласно которому к концу контракта ваша компания выплатит его, и вы сможете сохранить его. Сумма, которую вы в конечном итоге заплатите, зависит от типа аренды капитала. Позже в этом руководстве мы рассмотрим несколько типов.

При капитальной аренде ваш бизнес берет на себя любой ремонт и техническое обслуживание, чтобы оборудование работало.В этих контрактах также есть пункт, который требует, чтобы вы продолжали производить платежи, даже если оборудование сломается в течение периода аренды.

Платежи при капитальной аренде выше, потому что соглашение должно окупить большую часть, если не все, оборудование к моменту окончания контракта. Такая аренда имеет наибольший смысл, если ваш бизнес хочет сохранить оборудование на длительный срок, но у вас нет денег, чтобы заплатить за него авансом.

Что такое операционная аренда?

Операционная аренда больше похожа на договор аренды оборудования.В обмен на арендные платежи ваш бизнес может использовать актив в течение периода, указанного в вашем контракте.

В конце периода операционной аренды арендодатель может предоставить вам возможность купить оборудование по справедливой рыночной стоимости, но вы не обязаны это делать. Вы можете просто вернуть оборудование арендодателю в конце.

Ежемесячные платежи по операционной аренде ниже, чем по капитальной, потому что вы не выплачиваете полную стоимость актива.Если вы решите сохранить актив, вам придется заплатить больше в конце срока аренды.

Арендодатель может больше участвовать в обслуживании и ремонте оборудования во время операционной аренды. Это зависит от условий аренды. Некоторые договоры операционной аренды требуют, чтобы вы не отставали от технического обслуживания, а в других эту работу берет на себя арендодатель.

Эти договоры аренды, как правило, лучше, если ваша компания не хочет оставлять оборудование себе в конце срока действия договора. Они являются хорошим выбором, если вы хотите продолжать переходить на новые модели актива, а не сохранять одну старую версию.

Виды аренды оборудования

Помимо двух широких категорий, вот наиболее распространенные варианты договоров аренды оборудования:

$ 1 Аренда с выкупом — Основной вид капитальной аренды. В конце графика платежей вы почти полностью оплатите оборудование, и вам нужно будет заплатить всего 1 доллар, чтобы завершить покупку. Ежемесячные платежи по этой аренде будут самыми высокими, потому что вы планируете полностью оплатить оборудование. Вот почему другое название этой аренды — полная выплата.

Аренда с 10% опционом — По этому договору ваши платежи покроют 90% стоимости оборудования. В конце контракта у вас есть возможность заплатить оставшиеся 10 процентов, чтобы ваша компания могла сохранить оборудование. Однако вы не обязаны и можете дать согласие на возврат актива арендодателю. Ежемесячные арендные платежи ниже, но вы должны будете заплатить больше, если решите оставить актив в конце.

Аренда 10% при расторжении (PUT) — Аренда 10% PUT аналогична аренде с 10% опционом, за исключением того, что вы должны покупать оборудование в конце.В контракте написано, что вы заплатите оставшуюся сумму и оставите актив у себя в конце срока аренды.

Аренда по справедливой рыночной стоимости (FMV) — Аренда по справедливой рыночной стоимости (FMV) — это одна из разновидностей операционной аренды. По окончании контракта арендодатель определит оставшуюся стоимость оборудования на основе его рыночной стоимости. Они скажут вам, сколько оно еще стоит, и вы сможете решить, хочет ли ваш бизнес платить эту сумму, чтобы сохранить оборудование.

Пункт о корректировке арендной платы (TRAC) Аренда Аренда TRAC доступна только для внедорожных транспортных средств, таких как грузовики и тракторы.Эти договоры аренды дают вам больше возможностей для согласования условий аренды. Вы и арендодатель можете установить более крупный платеж в конце контракта, например, если ваш бизнес должен до конца 25 процентов будущей рыночной стоимости транспортного средства. Таким образом, ваши ежемесячные арендные платежи будут ниже, потому что вы оставляете более высокие расходы на будущее.

Продажа с обратной арендой — Если ваша компания владеет ценным оборудованием и нуждается в денежных средствах, вы можете воспользоваться соглашением о продаже с обратной арендой. Вы продаете оборудование арендодателю за единовременную выплату наличными.Затем вы заключаете договор аренды, по которому продолжаете использовать оборудование и вносите ежемесячные платежи, чтобы в конечном итоге выкупить его.

Удержание 179 налогов

Налоговый вычет 179 позволяет вашему бизнесу немедленно получить большую налоговую льготу при покупке новых активов, таких как оборудование. Когда вы арендуете, вы все равно можете иметь право на эту налоговую льготу в зависимости от контракта. Во-первых, давайте быстро рассмотрим вычет 179.

Когда ваша компания покупает новый актив, вам обычно не разрешается сразу вычитать полную стоимость.Вы должны разделить стоимость на ожидаемый срок полезного использования актива, как определено IRS. Они классифицируют активы по разным категориям, а срок службы оборудования может составлять от трех до 15 лет, в зависимости от того, какой тип вы покупаете.

Например, если вы покупаете новую машину за 140 000 долларов, и она должна прослужить семь лет, вы можете вычесть из налогов только 20 000 долларов в год (140 000 долларов за семь лет). Однако благодаря вычету 179 вы сразу получаете полную налоговую льготу. По состоянию на 2018 год предприятия могут вычитать до 1 миллиона долларов в год за квалифицированные покупки, подпадающие под этот вычет.

Применяется ли налоговый вычет 179 к арендованному оборудованию?

Вычет 179 очевиден, когда вы покупаете актив напрямую. А как насчет сдачи в аренду? Возможность использования этой налоговой льготы зависит от типа аренды.

При капитальной аренде вы получаете 179 вычетов. Вы можете вычесть всю стоимость оборудования сразу в пределах годового лимита IRS. Вы получаете полный вычет, потому что аренда капитала предназначена для того, чтобы ваш бизнес в конечном итоге окупил актив.

С другой стороны, аренда операционного оборудования не соответствует требованиям. Вы можете вычесть ежемесячные платежи по аренде, но не всю стоимость оборудования. Если вы купите оборудование в конце операционной аренды, вы можете получить этот вычет (но не в начале контракта). Обязательно обратитесь к своему налоговому консультанту, чтобы проверить соответствие оборудования требованиям и рекомендации для вашей конкретной ситуации.

Как сдать оборудование в лизинг

Ваш первый шаг к лизингу оборудования должен заключаться в том, чтобы выяснить, что и на какой срок нужно вашему бизнесу, чтобы вы могли определиться с продолжительностью вашего контракта.Вы также должны решить, сколько вы можете позволить себе арендную плату. Имейте в виду, что после того, как вы заключите договор аренды, эти платежи будут продолжаться до конца договора. Вам следует выделить то, что вы можете надежно себе позволить, даже во время ограниченного денежного потока.

Теперь, когда вы знаете различные типы аренды, спросите себя, какой тип контракта имеет наибольший смысл. Факторы, которые следует учитывать, — это то, хотите ли вы оставить оборудование в конце срока аренды, хотите ли вы более крупный авансовый налоговый вычет (с помощью договора капитальной аренды) и хотите ли вы платить меньше в месяц или платить больше в месяц, чтобы иметь меньшая стоимость по окончании аренды.

Выбор компании по лизингу оборудования

После того, как вы определились с идеальными условиями, вы можете начать связываться с компаниями, предлагающими аренду. В идеале вам следует работать с компанией, которая понимает вашу отрасль, а также тип оборудования, которое вы собираетесь использовать. По вашему соглашению арендодатель должен будет установить стоимость актива, чтобы он понимал отраслевые стандарты.

Убедитесь, что их условия лизинга и сборы ясны, чтобы вы точно знали, сколько будет платить ваш бизнес, как во время контракта, так и в конце.Вам также следует обсудить такие обязанности, как техническое обслуживание.

Как всегда, спросите рекомендации у клиентов, которые работали с компанией, занимающейся лизингом оборудования. Проверьте опыт компании, чтобы убедиться, что они занимаются бизнесом достаточно времени. Если вы ищете семилетний контракт, возможно, будет не лучшей идеей работать с компанией, которая только что открылась и не имеет опыта долгосрочной аренды.

Финансирование лизинга оборудования

Помните, лизинг — это больше, чем способ аренды оборудования.Это также способ профинансировать покупку оборудования, не оплачивая все сразу. Кроме того, вы можете иметь право на те же налоговые льготы, как если бы вы купили оборудование напрямую, с вычетом 179.

Есть причина, по которой 85 процентов всех компаний берут в аренду оборудование. Следуя информации в этом руководстве по основам лизинга оборудования, вы можете решить, когда и как ваш бизнес может использовать этот ценный инструмент финансирования.

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *